Банк России объявил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации «КИВИ Банк» (QIWI).
Сообщается, что основаниями для принятого решения стало нарушение ряда федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры надзорного характера. Одновременно установлено, что «Киви банк» систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан. Сообщается, что банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики, в то время как его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.
Несмотря на активную надзорную работу Банка России, КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности и продолжил проведение высокорисковых операций. В сложившейся ситуации регулятор вынужден был пойти на крайние меры и отозвать лицензию на осуществление банковской деятельности.
Как отмечается в официальном пресс-релизе регулятора, прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы через другие кредитные организации и платежные системы.
Приказом Банка России в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика. Что касается информации о проводившихся в банке операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, она направлена Банком России в правоохранительные органы.
Кредитная организация занимала 89-е место в России по величине активов. После решения регулятора пополнение и переводы с QIWI-кошельков стали недоступны, а ее акции на биржевых торгах рухнули на 25%.
Больше статей: