21 февраля 2024 года Центробанк отозваллицензию на осуществление банковских операций у АО «Киви Банк». Согласно данным отчетности на 01.02.2024, по величине активов он занимал 89 место в банковской системе страны. По словам регулятора, решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, в том числе неоднократным нарушением требований, предусмотренных Федеральным законом «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России.
Банк России принял такое решение на основании Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что «Киви Банк» нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций.
ЦБ утверждает, что «Киви Банк» систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, регулятор считает, что деятельность кредитной организации включала в себя проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.
Кроме того, ЦБ указывает на многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций. Регулятор сообщает, что информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, уже направлена в правоохранительные органы.
По мнению Центробанка, прекращение деятельности «Киви Банка» не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы. Регулятор отмечает, что банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики.
В данный момент в «Киви Банк» назначена временная администрация, функции которой выполняет государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов». Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут полностью возвращены, если их размер не превышал 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика. Выплата вкладов производится ГК «АСВ».
Ранее стало известноо том, что, бывший топ-менеджер «Сибура» Павел Малый подал иск в Арбитражный суд Москвы к люксембургскому и российскому филиалам швейцарского банка Credit Suisse с требованием вернуть заблокированные средства и выплатить проценты за пользование ими. Всего он требует от филиалов швейцарского банка примерно $1,5 млн.