Сегодня поговорим об Уоррене Баффете, о Питере Линче, о Стиве Джобсе, об Илоне Маске и прочих успешных людях, которые вдохновляют многих молодых предпринимателей и инвесторов. Но поговорим мы не о том, какие они успешные и как многого они добились, и даже не будем обсуждать как у них это получилось, а о том, стоит ли полагаться на их истории успеха?
Но начнем мы издалека:
Во времена Второй мировой войны американская авиация теряла множество боевых самолетов в ожесточенных боях. И перед инженерами была поставлена задача уменьшить число потерь. Инженеры осматривали вернувшиеся с поля боя машины и отмечали, что наибольшее число попаданий приходилось на фюзеляж и прочие части, меньше на топливную систему и намного меньше — на двигатель.
Значит ли это, что стоит укреплять те части в которые чаще всего попадают? Что на фюзеляже нужно больше брони?!
Неопытный инженер, возможно, так бы и сделал, но решить эту непростую задачу поручили Нью-Йоркской лаборатории SRG, в которой трудился венгерский математик Абрахам Вальд.
Именно он обратил внимание на то, что исследовать можно лишь ту часть самолетов, которые вернулись! А если самолеты с этими повреждениями смогли вернуться - то эти повреждения не являются критическими. И укреплять нужно именно те части, на которых нет повреждений. Всё потому, что с большой долей вероятности именно повреждения в этих частях и приводят к тому, что самолет не может вернуться!
Этот пример ошибки выжившего отлично иллюстрирует её суть.
Я приведу еще один пример, который показывает, что данное когнитивное искажение было известно в далекие времена:
Истoрия Марка Туллия Цицерoна (106 гoд до н. э. — 43 гoд до н. э.) из трактата «О природе бoгов» о филосoфе и знаменитoм «безбoжнике» Диагоре Мелосскoм:
Друг привел Диагoра в храм на эгейском острoве Самoфракия и задал вoпрос: «Вoт ты считаешь, что боги пренебрегают людьми. Но разве ты не oбратил внимания, как многo [в храме] табличек с изображениями и с надписями, из кoторых следует, чтo oни были пожертвoваны пo oбету людьми, счастливo избежавшими гибели вo время бури на мoре и благополучно прибывшими в гавань?»
«Так-тo онo так, — oтветил Диагoр, — тoлько здесь нет изoбражений тех, чьи кoрабли буря потoпила, и oни сами пoгибли в мoре».
Это одно из первых упоминай о систематической ошибки выжившего
Так что же это за когнитивное искажение?
Систематическая ошибка выжившего — это тип смещения выборки, возникающий, если при принятии решения человек опирается только на примеры «выживших» (тех кто добился успеха), но не учитывает статистику по «погибшим» (тех у кого не получилось прийти к такому же результату) поскольку данных по ним мало или они отсутствуют.
Теперь становится немного понятней, причем здесь Уоррен Баффет, Питер Линч, Стив Джобс, Илон Маск и прочие успешные люди?
Как на счет мысли о том, что успешным бизнесменам не нужно высшее образование?!
Примеров полно: Билл Гейтс, Стив Джобс, Марк Цукерберг и т.д.
Исходя из подобных данных, можно решить, что высшее образование бесполезно!
Но если докапываться до истины, окажется, что лишь единицам удалось создать успешные компании, не имея вузовских дипломов. И любая такая история - это, конечно же, сказание о том, как один человек может изменить мир, имея лишь мечту! (сарказм) На самом деле это результат уникального стечения обстоятельств и набора множества факторов.
А истина в том, что только 4% основателей американских компаний-единорогов не имеют диплома.
Все вышеперечисленные успешные бизнесмены укладываются в ошибку выжившего! Да, они действительно молодцы и уникальны! Но они лишь единицы из миллионов, шедших тем же путем. Это лишь вершина айсберга с куда большим количеством людей, не достигших подобных высот.
Однажды услышал от одного блогера фразу: "Изучать жизненный путь успешных людей интересно и нужно, но куда важнее изучить путь тех, кто не добился успеха, чтобы понять, какие ошибки они совершали."
"Историю пишут победители" а значит, свой путь они всегда могли приукрасить и не сказать то, чему не хотят придать огласки. Изучать истории неудач столь же полезно, как и истории успеха. Потому что за каждой успешной историей, которую рассказывает победитель, стоят десятки и сотни не рассказанных историй проигравших. И если у вас есть возможность ознакомится с ними, действуйте!
Почему же мы все подвержены этому когнитивному искажению?
Тут придется углубиться в особенности работы нашего мозга. Наш мозг не любит делать сложную работу, тем более на "автомате". А неизвестность или незнание чего либо вызывает тревогу. Вот он и берет известные данные и начинает искать в них закономерности и упрощать.
При этом понять, что ты подвержен этой ошибке, можно лишь при более глубоком анализе исходных данных и поиске первоисточников, на основе которых делаются выводы.
Часто ли люди прибегают к такой дотошности? - Конечно, нет! Поэтому и подвержены когнитивным искажениям!
Чем же опасна ошибка выжившего?
Всё просто, она приводит к неверным решениям, которые могут серьезнейшим образом повлиять на вашу жизнь.
Кстати, одним из примеров ошибки выжившего может быть фраза родителей, которую слышали, наверное, большинство детей: " А вот Коля, сын моей подруги, хорошо учился и...(продолжи сам)"
Опираясь на подобные данные, например, на опыт знакомого, который бросил всё, уехал в Москву и превратил хобби в прибыльный бизнес. Вы рискуете не учесть большое количество рисков, которые, в свою очередь, могут привести к потере сбережений и затащить вас в долги. А знакомому могло просто повезти. В то время, в том месте.
К слову, расчет доходности на исторических данных и все исследования на фондовом рынке США - это тоже ошибка выжившего! Это сейчас, задним умом мы знаем, что это пример наиболее растущего рынка за последнее столетие. А знал ли кто-нибудь об этом 100 лет назад? А будет ли так дальше?
Так после нескольких успешных IPO людей зазывали вкладываться в этот инструмент. И народ шел! Ведь к ошибке выжившего подключались FOMO и FUD. А успешность IPO очень зависит от настроений в обществе и делах в экономике. И даже очень хорошие компании способны годы падать после первичного размещения.
Но есть и обратная сторона ошибки выжившего. Наиболее громкое событие, но крайне редкое, может привести к тому, что вы не примите рациональное решение.
Так было, например, с вакцинами. Пример однозначно не простой, т.к. сторонников и противников до сих пор много. И правды тут нет, она у каждого своя:) Но есть научный подход, который говорит в сторону "за".
Ну или для примера возьмем наших бабушек и дедушек, которые в свое время пытались накопить на достойный уровень жизни. А потом потеряли всё. Поверят ли они теперь в идею создания капитала? - Очень вряд ли.
То же касается всех тех, кто говорит: "знаем мы, как капитал создавать, а потом у тебя всё отнимут".
Но если смотреть глобально, то это лишь единичный пример на фоне множества других. Ведь многие пенсионеры в Европе, США и прочих странах создают себе как минимум пенсионный капитал. И никто у них ничего не отнимает..
Ну и как итог: ошибка выжившего -действительно серьезно влияет на принимаемые решения! А значит, нужно минимизировать её влияние!
Как это сделать?
- Критически относитесь к источникам информации. Обращайте внимание на достоверность, объективность, выборку. Ищите подтверждения, иные источники и подобные исследования/примеры.
- Всегда спрашивайте себя, достаточно ли у вас данных для оценки и формирования выводов. Всей ли информации хватает? Достаточно ли широкая выборка?
- Анализируйте вывода, особенно те, которые кажутся очевидными! Прослеживайте логическую цепочку от начала и до конца.
Читайте так же:
- Задача, которую должен решить каждый
- Где взять деньги на покупку Свободы?
- Когда входить в рынок? И как выбор момента влияет на результаты?
Смотрите видео о капитале:
===================================================
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀Подписывайтесь на канал, будет много интересного!
⠀⠀⠀⠀⠀⠀А я желаю Вам удачи, сохранить и приумножить свой капитал!
===================================================