21.02.2024 Регуляторный Орган РФ - Центральный Банк, согласно Приказа № ОД-266 произвел аннулирование лицензии КИВИ Банка (АО), официально зарегистрированного в столице под порядковым номером 2241, на выполнение банковских действий. По данным на момент принятия данного решения, данная финансовая структура занимала 89-ю позицию по объему активов в финансовой системе страны.
Поводом для аннуляции лицензии стали многочисленные проступки в соблюдении законодательных и регулятивных требований. За прошедший год над КИВИ Банком нависло пять инспекций, в ходе которых регулятор дважды ограничил выполнение определенных финансовых операций.
Критические нарушения касались игнорирования законных предписаний по борьбе с отмыванием криминальных доходов и поддержкой терроризма. Банк не оказывал поддержку экономике реального сектора, зато активно фигурировал в проведении рискованных сделок, обслуживая неофициальный сектор и запрещенные интернет-платформы, включая обмен криптовалют и азартные игры.
Отмечено несанкционированное открытие кошельков QIWI от лица клиентов, что повлекло за собой значительные финансовые угрозы для пользователей. Несмотря на интенсифицированные меры контроля со стороны Центробанка, КИВИ Банк не прекратил свою спорную деятельность.
Материалы, указывающие на возможные преступления в действиях банка, были переданы регулятором в правоохранительные структуры. Однако, прекращение работы КИВИ Банка не скажется на возможностях населения и бизнеса совершать платежи и переводы через другие финансовые институты.
Согласно распоряжению ЦБ от 21.02.2024 № ОД-267, в банк назначена временная администрация от Госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов", действующая до выбора управляющего конкурса или ликвидатора. Действие управленческого аппарата банка временно приостановлено.
Участие в системе страхования вкладов гарантирует компенсацию средств вкладчикам до 1,4 млн рублей на одного клиента, включая проценты, согласно действующему законодательству.
Сведения о порядке выплаты вкладов доступны через круглосуточную горячую линию Агентства по страхованию вкладов и на его официальном веб-сайте.
Источник: Банк России https://cbr.ru/press/pr/?file=638441030839855571BANK_SECTOR.htm
-
Подпишитесь на "ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЛИКБЕЗ", чтобы не пропустить новые статьи. Это очень вдохновляет автора и помогает развитию канала.
Спасибо за поставленный "палец вверх"! Есть вопросы? - обсудим в комментариях.