Блокировка счета ИП – это отдельный вид проблем, с которым сейчас сталкивается большое количество предпринимателей. Появились даже юристы, которые занимаются исключительно этим вопросом и обещают быстро добиться разблокировки.
После блокировки счета предприниматель начинает ругаться и удивляться, почему он такой честный вынужден доказывать свою непричастность к «нехорошей» деятельности. Увы, но нужно принять реалии жизни и соблюдать больше мер профилактики, чем хочется. Иначе вы будете долго и нудно решать возникшие проблемы.
Раз вы честно ведете свой бизнес, то проблемы решатся, но очень многие предприниматели пытаются справиться с этим вопросом очень упорно. Вы хотите терять время на разборки и консультации юристов?
Элементарной ошибкой предпринимателя будет долго не реагировать на запрос банка. Если есть какой-то вопрос от банка, то отвечать ему желательно в ту же секунду. Не забывайте, над безопасностью работает автоматизированная система анализа и человек. Что-то где-то в части вашей работы им не понравилось и проще вас заблокировать, чем у самого банка будут с вами проблемы.
Кто-то считает, что не нужно светить лишними документами. Если банк заинтересовался переводом по договору и просит этот документ, то кто-то ограничивается только договором. Но если вы ведете бизнес честно и знаете, например, что у договора есть дополнительное соглашение, то сразу прикладываете и его.
Можете и даже желательно сделать письменное сопровождение с указанием, что, куда и чего было оплачено. Банк не интересуется вами из любопытства, ваша операция стала для них подозрительной.
Не экономьте время, когда прописываете назначение платежа. Большинство людей считают этот момент не таким важным и просто указывают, например, оплата по договору. При запросе банка всегда же можно предоставить потом договор.
Но лучше прописать номер договора и дополнить, что это, например, оплата за доставку товара. Не жадничайте на слова, расписывайте уточнение! Только после блокировки счета предприниматели начинают понимать, что лучше уж перестраховаться и самим как можно подробнее отражать свою деятельность.
Глупо считать, что банк или налоговая не знают о разных схемах снижения налогов. Не пытайтесь обмануть систему. Сейчас все контролируется автоматически. Любой кусок схемы может попасть под наблюдение. Об этом еще продолжим разговор.