В последнее время растет популярность покупки криптовалюты через P2P-платформы. Но как показывает история одного человека, подобные операции не лишены рисков. В этой статье мы рассмотрим его опыт и проанализируем, как избежать подобных ошибок.
Краткая история
Жертва мошенничества, чья история послужила основой для этой статьи, потеряла 60 тысяч рублей при покупке стейблкоина USDT на платформе Bybit. Он рассказывает, как привычная процедура обернулась кошмаром, когда ни платформа, ни банк (Тинькофф) не встали на его сторону после обнаружения мошенничества.
История началась с выбора продавца на Bybit. Жертва выбрала пользователя с 100%-ным рейтингом и 8 сделками, что в ретроспективе оказалось первым красным флагом: слишком мало ордеров для надежного продавца. Вторым сигналом было то, что продавец указал номер карты для перевода в личной переписке, а не в системе Bybit.
В процессе сделки продавец тянул время, давая отмазки и предоставляя данные карты в последнюю минуту. После перевода денег на счет, который оказался зарегистрирован на третье лицо, продавец пропал.
Попытки жертвы обратиться за помощью в Bybit и Тинькофф оказались безрезультатными. Bybit отказалась предоставить помощь, поскольку сделка была завершена (покупатель нажал на кнопку «подтвердить платёж», что стало для него роковой ошибкой), а Тинькофф отказался замораживать транзакцию, отправив клиента в полицию.
Выводы и рекомендации:
- Будьте бдительны при выборе продавца: Не доверяйте продавцам с малым количеством сделок.
- Внимание к деталям: Не игнорируйте красные флаги, такие как передача данных карты в личных сообщениях.
- Проверка перед сделкой: Перед завершением сделки убедитесь, что все данные совпадают, и продавец действительно проводил успешные сделки.
- Не спешите: Не спешите завершать сделку и нажимать на кнопку «подтвердить платёж», если есть сомнения или неясности.
- Знание правил платформы: Ознакомьтесь с правилами и условиями использования платформы и банка, чтобы знать, как действовать в случае проблем.
Этот случай подчеркивает риски, связанные с P2P-покупкой криптовалюты. Бдительность, тщательная проверка и осторожность — ключевые элементы для безопасных транзакций.