Всем привет.
Продолжаю рассказывать об облигациях с ежемесячной выплатой купонного дохода, имеющимся в моём инвестиционном портфеле.
15 февраля 2024 получила свой первый купон по облигации РЖД 1Р-27R.
Приобрела эту бумагу 30 января 2024 по цене выше номинала (хотя в отдельные периода стоила она и дороже). Формальная доходность -9,59%, как всегда, меня не смутила, так как я смотрю глубже. На графике видим колебания цены на эту облигацию в декабре 2023 - январе 2024.
Изучим раздел "О выпуске", чтобы составить представление о ценной бумаге.
Номинал составляет 1000 рублей, тип купона - плавающий (как и у двух других выпусков облигаций РЖД с ежемесячным купоном, которые у меня есть). Периодичность выплат - 31 день; размер купона в феврале - 14,04 рублей.
Данная облигация была размещена 13 сентября 2023. Дата погашения - 9 сентября 2027. Предусмотрена оферта, которая становится возможной в день выплаты купона; замечу, что далеко не у всех ценных бумаг она есть.
Немного о моём любимой эмитенте, отличающемся надёжностью.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности компании ОАО «РЖД» на уровне ruAAA.
Купонная доходность на момент приобретения облигации составляла 16,53%, что очень даже хорошо. Было выплачено 4 из 47 купонов.
Как видим, купонные выплаты в разные месяцы были неодинаковыми: так, с повышением ключевой ставки они увеличивались - и в этом состоит принцип действия и защитный механизм флоутеров (облигаций с плавающим купоном).
Биржевой стакан по данной облигации 30 января 2024 выглядел так.
Приобретала данную ценную бумагу ещё по рыночной заявке.
Видим НКД, комиссии брокера и биржи. Сохраняю скрины, так как все эти материалы со временем пригодятся для аналитики и полезных выводов.
Цена приобретённой облигации РЖД 1Р-27R составила 1011 рублей.
А 15 февраля был выплачен купон по данной облигации в сумме 14,04 рублей на 1 ценную бумагу. Кстати, в марте сумма купона составит уже 14,42 рублей.
И что-то, если честно, у меня больше нет желания выбирать какие-то другие ценные бумаги, когда есть вот такие - стабильные и доходные. Так что накануне очередного заседания ЦБ по ключевой ставке, состоявшегося 16 февраля 2024 (а это, как показала практика, удачное время для покупки облигаций, так как в условиях неопределённости некоторые из них нередко падают в цене), приобрела ещё пару облигаций РЖД 1Р-27R и на свой второй брокерский счёт.
Напомню, что, кроме этого выпуска, у меня в портфеле есть ещё две облигации РЖД с ежемесячной выплатой купонного дохода:
А больше облигаций с ежемесячным купоном можно найти в подборке (и там не абстрактные рассуждения - все эти ценные бумаги у меня имеются):
Не индивидуальная инвестиционная рекомендация.
Всем спасибо за внимание к материалу.
А сколько облигаций РЖД с ежемесячным купоном у вас в портфеле? ;-)