В начале февраля на разных интернет-платформах для отзывов начали появляться сообщения от разочарованных инвесторов, которые не могли вывести свои деньги со счета после участия в программе "обучения инвестированию" через приложение или сервис с названием Wallet. Forbes решил пройти через ту же схему, чтобы раскрыть работу этой мошеннической схемы и выяснить, почему люди так легко попадаются на такие уловки.
В первой части нашей истории нам написала разочарованная инвестор Татьяна Пугачева. Она рассказала о своей потере денег, которые она перевела на несуществующую торговую платформу вместе с другими 56 людьми. Эта платформа скрывалась за приложением под названием Wallet, которое лишь означает "кошелек" на английском языке. В ходе разговора с нашим корреспондентом, Татьяна Пугачева рассказала, что она присоединилась к официальной группе Тинькофф Банка в социальной сети "ВКонтакте" и вскоре получила сообщение от якобы представителя банка, который предложил ей анкету для обучения инвестированию.
"После заполнения анкеты на следующий день со мной связался менеджер и предложил обучиться инвестициям. Я согласилась, потому что я сама подала заявку и ожидала звонка. Мне предложили следующие условия: входной порог на международный рынок - 100 долларов, а прибыль делится на 80/20, где 20% представляет собой комиссию трейдера," - рассказала Татьяна.
Она утверждает, что во время общения с "представителем банка" она неоднократно подчеркивала, что хочет только пройти обучение, так как у нее не было денег на тот момент и она не могла их занять. "Менеджер заверил меня, что я спокойно могу взять 10 000 рублей из "кубышки" (название реально существующего сервиса банка для небольших займов - Forbes). Затем деньги были переведены на Wallet, где я была знакома с трейдером," - рассказывает Татьяна.
По ее словам, вместе со "трейдером" они занимались "работой с криптовалютой". Через три дня торгов "трейдер" позволил Татьяне вывести свою первую прибыль в размере 20 долларов, но жаловался, что у нее недостаточно денег для торговли сырьем или акциями. После этого Татьяна решила найти какую-то информацию о данном трейдере и сервисе Wallet, но не нашла ничего важного и у нее возникло подозрение. Когда она попыталась вывести свои деньги, это не привело к результату, а ее "трейдер" сменил свое фото в мессенджере и перестал отвечать на сообщения. Когда Татьяна попросила вернуть свои деньги, ей сказали, что сначала она должна закрыть свой счет, для чего нужно дождаться другого сотрудника, которого на месте не было. В итоге, вместо возврата денег, Пугачеве напомнили о карме.
"Если для вас так проще, то забирайте свои деньги, но помните, что карма циклическая и они вернутся к вам чем-то неприятным," - получила она ответ от "сотрудника" инвестиционного сервиса. В своем сообщении он сравнил попытку вернуть деньги с кражей и назвал это очень неразумным шагом. Однако деньги так и не были возвращены.
По словам Татьяны, другие инвесторы получали угрозы от своих "наставников", когда они пытались вернуть свои деньги. "Наставники" требовали возвратить свои "соинвестиции" в криптовалюте, иначе они обещали "учить уроку". Татьяна сама стала жертвой мошенников, заполнив форму, которую якобы предложил Тинькофф Банк. Однако есть и другие случаи, когда такие "трейдеры" подбирали начинающих инвесторов через рекламу "Газпром Инвестиций" или даже через сайты знакомств, утверждает Татьяна. В начале февраля вместе с этим появились и отзывы об инвестиционном приложении под названием Wallet, которое упоминала Татьяна, на сайте otzovik.ru. Пугачева потеряла около 10 000 рублей, но некоторые пользователи взяли кредиты, чтобы продолжить торговлю, и теперь пытаются вернуть свои деньги с помощью полиции. Пострадавшие создали группу в Telegram, в которой уже состоят 115 участников.