КАК ПРОЙТИ РЕАБИЛИТАЦИЮ С ПОМОЩЬЮ МЕЖВЕДОМСТВЕННОЙ КОМИССИИ ПР ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА (ДАЛЕЕ -МВК)?
МВК РАССМАТРИВАЕТ ЗАЯВЛЕНИЯ ОБ ОБЖАЛОВАНИИ:
• решения банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), принятого на основании пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
• решения банка об отказе в совершении операции, принятого банком на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
• применения банком мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ. В МВК входят представители Банка России и Росфинмониторинга. Заявления об обжаловании мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, рассматриваются с участием Федеральной таможенной службы (ФТС России), Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей и общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций, присоединившихся к многостороннему соглашению о взаимодействии.
ОБЖАЛОВАНИЮ В МВК НЕ ПОДЛЕЖАТ:
‒ ограничение ДБО, блокирование банковской карты; ‒ отказ в выпуске/перевыпуске банковской карты; ‒ расторжение договора банковского счета по инициативе банка; ‒ отказ банка в расторжении договора банковского счета; ‒ взимаемые банком комиссии и его тарифная политика; ‒ решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) / проведения операции, принятые не на основании пунктов 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
‒ решение об отказе в предоставлении кредита; ‒ решения об отказе в совершении операций, принятые на основании пунктов 2 и 8 статьи 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ;
‒ отнесение Банком России клиента банка (ЮЛ и ИП) к одной из групп риска совершения подозрительных операций;
‒ отнесение банком клиента банка (ЮЛ и ИП) к одной из групп риска совершения подозрительных операций, в том числе ограничение ДБО и другие. МВК не рассматривает заявления об обжаловании решения об отказе без прохождения первого уровня реабилитации (см. раздел «Как пройти реабилитацию в банке). Направить заявление в МВК можно одним из следующих способов:
• обратиться в интернет-приемную Банка России, указав тему жалобы «Обращение в Межведомственную комиссию, созданную в соответствии с 115-ФЗ» (документы могут быть направлены несколькими обращениями и в сжатом виде);
• передать заявление и документы в экспедицию Банка России, расположенную по адресу: г. Москва, Сандуновский переулок, д. 3, стр. 1; • направить заявление и документы «Почтой России» по адресу: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12, к. В
