В ЦБ нашли три способа бороться с кредитными мошенничествами

Банк России предложил три инициативы для решения проблемы с кредитными мошенниками. Об этом, ссылаясь на главу ЦБ Эльвиру Набиуллину, пишет РБК в среду, 14 февраля.

«Среди основных задач одна из самых главных на этот год, которую мы могли бы совместно решать, это вопрос кредитного мошенничества. Мы видим, что социальная инженерия всё больше и больше перетекает в кредитный фрод, где нет системных барьеров. По нашей статистике, каждый четвёртый рубль, похищенный из банков, это заёмные средства. У каких-то банков больше, у каких-то меньше. Есть банки, у которых половина средств, похищенных мошенниками, это те средства, которые люди взяли в займы. Чем это опасно? Люди не просто теряют деньги, они ещё берут кредиты. Иногда большой долг должны всю жизнь, и это может просто поломать жизнь человеку», — рассказала Набиуллина.

Что предлагает Банк России:

• распространить на крупные кредиты норму о «периоде охлаждения». С 25 июля 2024 года в силу вступят изменения, согласно которым банки смогут на два дня блокировать переводы на подозрительный счёт с соответствующим уведомлением клиентов. Последние за этот период должны подтвердить или отказать в проведении операции;
• выстроить антифрод-процедуры внутри банков при выдаче кредитов (антифроды — системы мониторинга и предотвращения мошеннических операций. Они проверяют каждый платёж в режиме реального времени и блокируют те, которые кажутся им подозрительными). По словам Набиуллиной, банки ответственно выстроили такие процедуры в денежных переводах, но в других процессах те не развиты так сильно;
• ввести лимиты на внесение наличных в банкоматах с использованием цифровых карт.

Как мошенники, «кинувшие» калининградца почти на 3 миллиона, находят жертв по всему миру, читайте в материале «Клопс».