Медицинские расходы - это самые разрозненные расходы, подлежащие налогообложению. Мы рассмотрим лучшие способы их организации перед подачей налоговой декларации.
Независимо от того, насколько хороша ваша медицинская страховка, вы, несомненно, все равно тратите деньги на медицинское и стоматологическое обслуживание, которые могут быть вычтены из налогооблагаемой базы. Но в налоговый сезон вам придется доказывать налоговой службе, что вы потратили эти деньги на законные расходы. Если вы планируете заявить о медицинских вычетах в налоговых декларациях, вам необходимо найти и упорядочить документы, которые могут быть получены из десятков источников. Кроме того, у вас должно быть достаточно медицинских расходов, чтобы их можно было вычесть. Как все это сделать? Вот что вам нужно знать.
Что считается вычитаемыми медицинскими расходами?
По мнению Налогового управления, расходы на медицинское обслуживание - это расходы, связанные в первую очередь с облегчением или предотвращением физической или психической инвалидности или болезни. Их должно быть много, чтобы вы могли заявить о них в налоговых декларациях, используя Таблицу А (для формы 1040), наряду с другими вычетами, учитываемыми по пунктам. Ваши некомпенсированные медицинские расходы, а также расходы вашего супруга и квалифицированных иждивенцев должны составлять не менее 7,5% от вашего скорректированного валового дохода (AGI).
Проще перечислить все медицинские расходы, которые не подлежат вычету, чем те, которые подлежат. К таким расходам относятся лекарства без рецепта, программы похудения, плата за посещение фитнес-клуба и косметическая хирургия (за некоторыми исключениями). В публикации 502 IRS перечислено, какие расходы вы можете вычесть (см. раздел "Какие медицинские расходы относятся к вычету?"). Некоторые из них могут вас удивить, например:
Иглоукалывание
молокоотсосы
Капитальные расходы (улучшения, сделанные в доме для проживания инвалида)
Контактные линзы и раствор
Удаление краски на основе свинца
Медицинские принадлежности, такие как бинты и средства индивидуальной защиты
Наборы тестов на беременность
Некоторые транспортные расходы
И многое другое. Ознакомьтесь с полным списком, если вы считаете, что ваши расходы на здоровье в 2023 году были чрезмерными.
Вы не узнаете, сколько будет составлять 7,5% от вашего AGI, пока не подготовите свои налоги, но, возможно, стоит обратить внимание на ваши медицинские расходы. Однако если вы не вели учет медицинских расходов в прошлом году, вам придется изрядно покопаться.
Лучшее программное обеспечение для налогообложения, которое мы протестировали
Когда вы подаете налоговую декларацию, от вас не требуется представлять какие-либо документы, подтверждающие ваши медицинские расходы. На самом деле, в таблице А есть только одна строка для суммарных расходов на медицинские и стоматологические услуги, и это число добавляется к другим вашим вычетам и указывается в одной строке в форме 1040. Проблема в том, что вам необходимо иметь какие-то документы по каждой трате на случай, если вас проверят.
Где искать медицинскую документацию?
Если вы не отслеживали медицинские расходы в течение всего года в 2023 году, вам, вероятно, придется искать их в нескольких местах, чтобы составить список того, что вы потратили. Вот несколько мест, где вы можете попытаться это сделать.
Кабинет врача или стоматолога
Сохраняли ли вы квитанции, когда регистрировались в кабинете врача или стоматолога и вносили доплату или наличные? В зависимости от того, насколько высокотехнологичны кабинеты, вы можете получить распечатку расходов за год. Если вы платили наличными и получили компенсацию от страховой компании, убедитесь, что вы заявили только ту часть, которая не была покрыта.
Аптека
Опять же, в зависимости от типа записей, которые предоставляет ваша аптека, вы можете попросить фармацевта предоставить полный список того, что вы заплатили за год. Также возможно, что в любой доступной вам онлайн-аптеке будут указаны суммы, которые вы заплатили из своего кармана.
Поставщик медицинского страхования
Некоторые компании медицинского страхования ежемесячно присылают выписки о ваших медицинских и фармацевтических претензиях. Если ваша страховая компания этого не делает, вы можете получить доступ к ним в Интернете. Обычно там можно найти подробную информацию о претензиях.
Выписки с расчетного счета и кредитной карты
Если в этом году вы не сохранили квитанции и другие документы, но у вас было много медицинских расходов, которые, как вы думаете, можно предъявить, вам, возможно, придется просмотреть выписки с банковских счетов.
Счета интернет-магазинов
Если вы покупали медицинские товары или безрецептурные лекарства в интернет-магазинах, таких как Amazon или Target, войдите в эти аккаунты, чтобы получить подтверждение своих расходов из истории заказов. Обязательно создайте PDF-файл и сохраните его на случай, если вас проверят через несколько лет, когда ритейлер, возможно, уже удалит старые данные из вашего аккаунта.
Как организовать свои медицинские расходы для уплаты налогов в 2024 году?
Не все заранее знают, что в течение года у них будут чрезмерные медицинские расходы. Поэтому независимо от того, считаете ли вы, что они могут составить 7,5% от вашего AGI, начните собирать и хранить все, что связано с вашим медицинским обслуживанием, как можно раньше в течение года. Как вы можете себе представить, реконструкция личных платежей за год, как описано выше, занимает огромное количество времени. Задача будет намного проще, если вы будете делать понемногу.
Если вы не используете программное обеспечение для отслеживания своих доходов и расходов, создайте бумажную систему или электронную таблицу. Отслеживайте все, что поступает из медицинского источника. Для хранения квитанций и выписок в бумажном виде используйте файловые папки или большие конверты. Если у вас есть их электронные версии, создайте папки на компьютере. Если вы используете электронную таблицу, создайте столбцы для даты, получателя, суммы и типа расходов (подробнее об этом чуть позже). Добавьте колонку для примечаний, чтобы можно было написать причину расхода. Храните все оригиналы документов или квитанций не менее трех лет.
Как программное обеспечение для личных финансов может помочь вам с медицинскими расходами?
Ведение учета станет намного проще и быстрее, если вы заведете аккаунт в приложении для личных финансов. С их помощью вы сможете подключить к сайту свои банковские счета в Интернете и импортировать операции по расчетным и банковским счетам. Затем остается только регулярно просматривать эти операции и следить за тем, чтобы ваши расходы на здравоохранение были отнесены к медицинским.
Не в каждом финансовом приложении, предназначенном для частных лиц и малого бизнеса, есть категория "Медицина". Rocket Money, Simplifi by Quicken и Quicken Classic имеют такую категорию. В Simplifi by Quicken даже есть встроенные подкатегории, такие как "Стоматология", "Офтальмология" и "Аптека", в основной категории "Здоровье". Rocket Money позволяет включить переключатель, если операция подлежит налогообложению. Категории в бухгалтерских решениях для малого бизнеса больше ориентированы на бизнес, но если вы используете именно такое приложение, вы можете добавить категорию или счет в план счетов.
Помогает ли программа для подготовки налогов организовать медицинские расходы?
Налоговое программное обеспечение не поможет вам организовать расходы, связанные со здоровьем. Когда вы проходите через часть, посвященную кредитам и вычетам, она обычно включает только несколько полей для итоговых или промежуточных сумм по типам расходов, например "Расходы на врача" и "Расходы на больницу". Иногда это всего одно поле.
Если вы завели простую электронную таблицу, в которой записываете свои расходы (или сделали нечто подобное на бумаге), создайте категории для своих трат на основе типов расходов, которые вы видите в своей налоговой программе. Затем перестройте таблицу так, чтобы получить промежуточные итоги по всем соответствующим категориям. Например, объедините все расходы на лекарства по рецепту в одну группу, а все расходы на больницу - в другую. Таким образом, вы сможете легко получить промежуточные итоги и скопировать их в свою налоговую программу.
Это большая работа, но она может того стоить.
Если у кого-то из членов вашей семьи дорогостоящее заболевание или ваши супруги и дети несут большие медицинские расходы, отслеживание расходов, подлежащих вычету из налогооблагаемой базы, потребует времени и тщательной организации. Эта строка в Таблице А может содержать мучительные подробности. По сложности ведения бухгалтерского учета с ней могут соперничать только расходы малого бизнеса. Но вы можете оставить на столе значительный вычет, если имеете на него право, но не сделаете все возможное для его получения.
Подробнее о подготовке к уплате налогов читайте в нашей статье о том, как получить максимально возможный возврат налогов.
Если вам понравилась эта статья, подпишитесь, чтобы не пропустить еще много полезных статей!
Также вы можете прочитать меня здесь:
- Telegram: https://t.me/gergenshin
- яндекс Дзен: https://dzen.ru/gergen
- официальный сайт: https://www-genshin.ru