Многие начинающие инвесторы приходят на Дзен за рекомендациями какой актив и когда купить. Мне самой периодически поступают такие вопросы. Я и сама в свое время была такой, искала списки самых доходных дивидендных акций, а потом расстраивалась, что они упали в цене. Видимо через это надо просто пройти, что бы получить свой бесценный опыт. Но несмотря на то, что у меня уже большой опыт того как не надо делать, я все равно не даю инвестиционных рекомендаций, сейчас объясню почему.
Такие разные советники
У нас в стране есть такое понятие как советник причем в законах очень четко определено что он может делать, а что нет.
Финансовый советник помогает разобраться с финансами:
- Оптимизировать денежные потоки;
- Разобраться с налогами и налоговыми вычетами;
- Обучиться финансовой грамотности;
- Составить финансовый план.
Этот человек не имеет права давать инвестиционные рекомендации.
Инвестсоветник - это профессиональный участник рынка- человек состоящий в специальном СРО и зарегистрированный в соответствующем реестре. Этот человек или компания имеют право давать инвестиционные рекомендации, каждая из которых должна включать:
- Наименование ценной бумаги, что бы ее можно было точно идентифицировать;
- Цену входа в сделку;
- Описание рисков;
- Срок действия рекомендации.
Как видите, у нас в стране и это успели обложить законами и нормативными актами.
А не стать ли инвест советником?
Получается, что что бы стать инвест советником надо открыть ИП или юридическое лицо. Если открывать ИП, значит надо платить налоги хотя бы по минималке, а минималка у нас не такая уж и минимальная. В 2024 году ИП должны заплатить налогами не менее 49 500 рублей в год. Если открывать ООО, то это огромная бумажная волокита и отчеты. Далее, инвест советник должен зарегистрироваться в СРО: НАУФОР или НФА, а это опять деньги. А еще нужно высшее образование и опыт работы, сертификат или торговый опыт. Получив статус придется ежемесячно отчитываться перед ЦБ о клиентах, количестве выданных инвестиционных рекомендаций. Получается, что получить статус могли бы многие, но его наличие создает очень много головной боли. Видимо поэтому у нас в стране статус инвест советника получили всего 237 юридических лиц. И среди этих 237 есть куча брокеров, которые за счет этого получили право давать инвестиционные рекомендации.
На первый взгляд, все эти требования к инвестиционным советникам с одной стороны кажутся завышенными. Не очень понятно, зачем придумали это вступление в СРО, необходимость иметь юридическое лицо. А с другой стороны почитаешь некоторых блогеров, которые советуют покупать самые что ни на есть рискованные активы и задумаешься, что может и не зря Банк России хочет как-то ограничить число не понятных рекомендаций. А последнее время идут разговоры о том, что будут вводиться штрафы для тех, кто рекомендует, но не имеет для этого нужного статуса. Именно поэтому я уже опасаюсь давать инвестиционные рекомендации, я готова только рассказывать о своих операциях совершенных ранее и каждый раз напоминать что эти торговые операции сделаны для решения моих задач и достижения моих целей, а у вас могут быть совсем другие соображения и установки.
Приглашаю вас подписываться на мой телеграмм-канал.