Финансовые пирамиды, также известные как схемы Понци или схемы быстрого обогащения, являются мошенническими финансовыми схемами, при которых участники вкладывают деньги в обещания о высокой доходности. В этих схемах доход участников обусловлен набором новых участников, а не реальными инвестициями или продажей товаров или услуг.
Основная идея финансовых пирамид состоит в привлечении новых участников, которые вкладывают деньги, а затем часть полученных средств передается предыдущим участникам в виде дохода. В начале схемы организаторы обычно получают высокий уровень доходности, чтобы привлечь больше людей и создать видимость успешной инвестиционной возможности. Однако с течением времени количество новых участников уменьшается, а схема рушится, так как не хватает средств для выплаты прибыли предыдущим участникам.
Финансовые пирамиды являются незаконными практиками во многих странах и часто преследуются правоохранительными органами. Они обычно основаны на обмане и манипуляциях, и могут причинить значительные убытки участникам, особенно тем, кто присоединился позднее в ходе развития схемы. По этой причине важно быть осторожным и бдительным при принятии участия в финансовых предложениях и внимательно изучать их, прежде чем вкладывать деньги.
Самые известные пирамиды России по ориентировочным оценкам обманули более 15 млн. человек.
1. «МММ»
Её создатель Сергей Мавроди (11 августа 1955 - 26 марта 2018) был российским предпринимателем и основателем финансовой пирамиды. Он стал наиболее известным как основатель и глава компании МММ (Мавроди Махаон Мавроди), которую он запустил в конце 1980-х годов.
МММ была финансовой пирамидой, в которой участники инвестировали деньги, а затем получали доход путем привлечения новых участников. В начале 1990-х годов МММ стала широко известна в России, привлекая миллионы участников.
В 04.08.1994 году Мавроди был арестован по обвинению в финансовых махинациях, не уплате налогов и основании пирамиды МММ. АООТ «МММ» было признано банкротом 22.09.1997 года.
Ущерб оценивается от 70 млрд. долларов до 120 млрд. долларов.
Пострадало около 10 миллионов человек.
2. «Кэшбери холдинг"
Создан в Ростове-на-Дону в 2011 году, как кредитная организация и выдавал микрозаймы под 1000 %. На протяжении двух лет интенсивно развивался и занимал значительную часть рынка микрозаймов в городе и области.
По прошествию пяти лет, организация была продана новому владельцу и с этого момента началось строительство пирамиды. Была создана интернет-площадка, на которой люди со всей страны могли инвестировать деньги с доходностью до 600 процентов годовых (говорилось, что средства будут вкладываться в криптовалюту., акции и т.п.), также все желающие могли взять кредит.
Существенным моментом определяющим доходность инвестиций было количество приглашенных рефералов, сделавших вклад.
В октября 2018 года руководство фирмы сообщило о временной приостановке деятельности платформы, а первого ноября — о полном прекращении деятельности.
На момент, когда Центробанк официально признал «Кэшбери» финансовой пирамидой и личные кабинеты заблокировали , ущерб составил 0,05 млрд. долларов., пострадало около 0,05 миллиона человек.
3. «Хопёр-инвест»
Финансовая пирамиды создана 1992 г. семейным подрядом Лией Константиновой и её сыном Львом Константиновым, Тагиром Абазовым и Олегом Суздальцевым. Схема во многом скопирована с «Русский Дом Селенга», как впоследствии признавался Лев Константинов. Рекламным девизом был «Хопёр-инвест — отличная компания. От других», что сказать тут, он не соврал , действительно сильно отличалась даже от оригинала. «Русский Дом Селенга» смог обмануть около 2,5 млн. человек, то «Хопер-инвест» обманул около четырех миллионов человек. Используя рекламные ролики, где показывали красивую и успешную жизнь, привлекали известных людей для участия в рекламе. На пике своей деятельности компания имела 75 филиалов.
Богатство и успех длились два года. В декабре 1994 года после скандала с МММ и проверкой деятельности фирмы, надзорные органы вынесли вердикт, о наличии признаков финансовой пирамиды.
Ущерб оценивается в 0,170 млрд. долларов
Пострадало около 4 млн человек
4. Система генерации прибыли «Финико»
Основатель пирамиды обещал, что поможет достичь желанной и дорогостоящей покупки будь то квартира или машина. Для это достаточно внести тридцать пять процентов от стоимости покупки на счет фирмы и за пару месяцев капитал утроится. Дополнительно предлагал класть деньги на депозиты и обещал до тридцати процентов годовых. Ладно машина, квартира затмевает глаза, но класть на депозит деньги под явно не рыночный процент!? Во истину желание халявы всесильно, никто из вложившихся не задумался с чего такая щедрость, от незнакомого человек?!
В 21 году основатель пирамиды заявил, что деньги украли…
Ущерб оценивается в 0,1 млрд. долларов
Пострадало от 0,7 до 1 млн. человек
5. «Чара-банк»
Уникальный случай произошел в 1993г. Финансовая пирамида себя позиционировала как банк и получила лицензию ЦБ на осуществление банковской деятельности. Схема простая и в тоже время гениальная. У вкладчика средства принимались под заоблачные проценты, на первых порах даже выплачивали, правда за счет денег новых жертв. В то же самое время основная часть средств выводилась на счета в иностранные банки. Продержаться на плаву они смогли около года, до момента, когда клиенты массово пошли забирать вклады, желая получить долгожданную прибыль.
Ущерб оценивается в 0,027 млрд. долларов
Пострадало около 0,07 млн человек