Несмотря на быстрый рост цифровых инвестиций, традиционное финансовое консультирование по-прежнему доминирует на рынке.
Финансовое консультирование является важной частью рынка управления активами.
Определение рынка
Финансовое консультирование — это процесс предоставления рекомендаций и рекомендаций клиентам относительно их финансовых решений. Финансовые консультанты используют свой опыт и знания, чтобы помочь клиентам принимать обоснованные решения об их инвестициях, планировании выхода на пенсию, налогах, страховании и других финансовых вопросах. Сегмент финансового консультирования включает в себя доходы, полученные от этой услуги как финансовыми учреждениями, так и консультантами, а также количество финансовых консультантов, средний доход на одного консультанта и активы под управлением (AUM)
Активы под управлением на рынке финансового консультирования составили 97,49% от объема управления активами в 2022 году
По прогнозам, к 2023 году активы под управлением на рынке финансового консультирования достигнут 119 триллионов долларов США. *
Ожидается, что активы под управлением будут демонстрировать ежегодный темп роста (CAGR 2023-2027) на уровне 5,94%, в результате чего к 2027 году объем рынка составит почти 150 триллионов долларов.
Демографический состав инвесторов также меняется: на рынок выходит все больше женщин и представителей молодого поколения. Этот сдвиг стимулирует спрос на более социально ответственные и устойчивые варианты инвестиций. Управляющие активами все чаще предлагают инвесторам продукты, соответствующие этим ценностям. с чувством цели, выходящей за рамки финансовой отдачи.
Рынок также подвергается все большему контролю со стороны регулирующих органов, особенно в области защиты инвесторов и прозрачности комиссий. Это привело к тому, что управляющие активами стали уделять больше внимания соблюдению нормативных требований и нормативным требованиям, а также увеличили спрос на независимые финансовые консультации. Благодаря силе мировых фондовых рынков, рынок управления активами в последние десятилетия пережил беспрецедентный рост, особенно в Соединенных Штатах, которые в настоящее время лидируют и удерживают у руля. Хотя глобальный рынок вступил в эпоху большей неопределенности и прихода новых сил, будущее по-прежнему открывает множество возможностей для тех, кто достаточно динамичен, чтобы использовать текущие тенденции в отрасли.
Использование технологий оказало значительное влияние на рынок. С появлением цифровых платформ и роботов- консультантов инвесторы теперь имеют доступ к более персонализированным и доступным инвестиционным советам. Технология также позволила. управляющие активами, чтобы предоставлять более эффективные и оптимизированные услуги, такие как онлайн- управление портфелем и мобильный доступ к инвестиционным счетам. Однако в свете всего этого традиционное управление активами по- прежнему занимает огромную долю на рынке по сравнению с его цифровым аналогом, который быстро растет благодаря его недавнему появлению и решающему внедрению на рынке в целом.
В целом, эти тенденции формируют будущее рынка управления активами, и следующей большой задачей для игроков рынка является адаптация своих стратегий и предложений для удовлетворения меняющихся потребностей инвесторов, поскольку новые тенденции продолжают ускоряться и развиваться, которые будут коррелировать с появлением новых победителей и проигравших.
———
*
Включая:
Традиционное управление активами (неавтоматизированные услуги по управлению активами)
Традиционные инвестиции, в т.ч. Финансовые консультанты
Банки, финансовые учреждения и компании, предоставляющие финансовые услуги
B2C и B2B
Продукты с полным спектром услуг для страхования, инвестирования, кредитования и трейдинга
Исключая:
Коммерческие активы или активы, находящиеся на хранении
Digital Wealth Management (автоматизированные услуги по управлению активами)
Цифровые инвестиции, в т.ч. Робо- эдвайзеры и Необрокеры
Независимые финансовые консультативные компании
Независимые финансовые консультанты (МФСА)
Розничные/ непрофессиональные инвесторы
Источник: Statista