Продолжаем историю семьи Татьяны и Сергея.
Сегодня наконец переходим к инвестициям, которые мы сделали, для достижения поставленных целей.
Те, кто не читал историю семьи могут ознакомиться по ссылке https://dzen.ru/suite/d4474459-d154-4a7b-a952-a9ff5ef42e62.
Начало инвестиционной истории семьи 15 февраля 2023 года. То есть сегодня ровно 1 год этой истории и можно подвести первые итоги.
В предыдущей статье https://dzen.ru/a/ZczFflzc_19bvA1j я рассказал о варианте инвестиций вместе с компанией Финам через сервис COMON, то есть так называемое автоследование. Лично я работаю с этим инструментом с 2015 года. Более 100 человек (моих клиентов) уже пользуются этим сервисом.
Напомню, что в нашем распоряжении из стартового капитала осталось 234 000 руб. к ним добавились 178 000 от положительного баланса за январь 2023 года. Итого 412 000 руб.
Этот путь мы так же выбрали и для семьи Татьяны и Сергея и 15 февраля 2023 года открыли 2 счета для Сергея и подключили их к следующим стратегиям:
В эту стратегию мы положили 135 000 руб.
В итоге получилось:
Так же в течении этого года мы пополняли счет, каждый раз на сумму 135 000 руб.
15.04.2023 года.
Вот итог пополнения:
15.07.2023 года.
Итог этого пополнения:
15.10.2023 года.
Итог:
И последнее пополнение сделали 15.01.2024 года.
Итог:
Общие итоги по этой стратегии:
Вложено собственных средств за 1 год 675 000 руб.
Доход составил за этот период 627 322 руб.
Остаток средств на 14 февраля 2024 года на счете 1 302 322 руб. 86 коп.
Следующий счет и другая стратегия в которую мы на старте 15.02.2023 года положили 110 000 руб. и также несколько раз пополняли этот счет на сумму 110 000 руб. в марте, июне, сентябре, декабре.
Думаю нет смысла делать скриншоты, как в предыдущей.
Общие итоги по этой стратегии:
Вложено собственных средств за 1 год 550 000 руб.
Доход составил за этот период 524 320 руб.
Остаток средств на 14 февраля 2024 года на счете 1 074 320 руб. 45 коп.
Еще один счет и очередную стратегию оформили на Татьяну. В эту стратегию было положено на старте 15 февраля 2023 года 140 000 руб. И также, как и в предыдущих были пополнения в мае, августе и ноябре 2023 года.
Но, наверное, не буду Вас больше нагружать картинками, а просто подведу итог:
Вложено собственных средств за 1 год 560 000 руб.
Доход составил за этот период 99 432 руб.
Остаток средств на 14 февраля 2024 года на счете 659 432 руб. 74 коп.
Как видим, стратегия у Татьяны сработала менее эффективно чем стратегии, к которым подключили Сергея. Мы с ними даже пошутили на тему мужского и женского везения. Однако и этот результат у Татьяны существенно выше, чем в целом по рынку.
И подводим общий итог года:
Суммарно на счетах Татьяны и Сергея на 14 февраля 2024 года находится 3 036 074 руб.
Кроме этого, в течении года в семье ежемесячно были остатки свободных средств. Мы открыли отдельный счет в ВТБ для аккумулирования этих средств. И на 14 февраля 2024 года на этом счету находится 658 000 руб.
Все эти средства предназначаются для достижения поставленных финансовых целей.
Напомню Вам-вот эти цели:
По итогам года семья приняла решение реализовать цель №1, а именно погасить автокредит.
Я, как их финансовый консультант был против того, чтобы это делать сейчас в феврале в связи с тем, что пока судебное разбирательство с банком ещё неоконечное и есть вариант, что суд не признает этот кредит и кроме всего прочего деньги продолжали бы работать на семью ещё как минимум 6-8 месяцев и принесли бы доход. Кроме этого, конечно, есть риск, что в следующем году доход от инвестиций может быть существенно ниже чем то, что мы получили за предыдущий и в результате могут быть поставлены под сомнение реализация других целей. Тем не мене это их решение, я могу только давать рекомендации.
Решили значит решили.
15 февраля, сегодня Сергей уточнил сумму задолженности (1 486 530 руб.) по автокредиту и завтра идет его погашать.
В следующий год семья стартует с суммы 2 210 000 руб. на 3 счетах, открытых в компании Финам и подключенным к 3 стратегиям.
А на этом история семьи Татьяны и Сергея не заканчивается. Жизнь продолжается. Я обязательно буду держать Вас в курсе финансовых дел этой замечательной семьи.
Впереди у них светлое будущее, хотя чуть больше года назад им все, казалось, в черных тонах.
Это не фантастика — это реальность благодаря принятым чуть более года назад решениям.
Думаю, встретимся с ними через год. Если что-то интересное будет раньше обязательно об этом напишу.
А на сегодня это всё.
На канале будет ещё много интересного и нового и не только про ипотеку и финансы. Будет серия статей о здоровом питании (и поверьте в этой серии Вас ждет много неожиданностей) и долголетии. В ближайшее время будет история семьи, которая купила себе квартиру без ипотеки используя альтернативный вариант и много других интересных историй.
Подписываемся на канал, ставим лайки.
И мне конечно хотелось бы видеть Ваше мнение о прочитанном в комментариях.