Кредитные организации республики уже не проводят транзакции с «санкционными лицами», уверяют эксперты
Члены нижней палаты парламента Узбекистана (олий мажлис) в первом чтении приняли законопроект, вводящий ряд запретов на открытие счетов в банках страны. Ограничения могут коснуться тех, кто попал под экономические санкции в других странах, пишут «Ведомости». Документ расширяет полномочия Центробанка по управлению рисками, связанными с экономическими санкциями, в кредитных и платежных организациях.
История вопроса:
Депутаты предлагают отказывать в открытии счетов и проведении финансовых операций, если существует вероятность введения ограничений в отношении банков Узбекистана. В действующем законодательстве отсутствует правовая основа регулирования и контроля рисков, связанных с экономическими санкциями при работе кредитно-платежных организаций. Из-за этого, считают депутаты, находящиеся под ограничениями лица могут совершать любые операции в местных банках.
Как отмечают узбекские СМИ, при работе над документом его авторы учитывали опыт Латвии, Чехии, Эстонии и Грузии.
Управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский считает, что пока санкционные списки не будут включать сотни тысяч или миллионы россиян, опасаться нечего. Сейчас число лиц, находящихся под персональными экономическими ограничениями, остается «в пределах статистической погрешности». Но если в законопроекте идет речь о подсанкционных юридических лицах, а также о связанных с ними организациях, то риски возрастают. В любом случае стоит дождаться итогового текста документа, поскольку пока к его содержанию есть ряд вопросов.
По мнению адвоката и управляющего партнера МКА «Аронов и Партнеры» Александр Аронова, вероятный запрет со стороны Ташкента не приведет к массовому закрытию счетов россиян. Но законопроект в отношении лиц, которые находятся в санкционных списках, был ожидаем.
– В последнее время все платежи между Россией и Узбекистаном <...> плохо осуществляются. Практически их невозможно проводить. Это связано с введенными санкциями и опасениями в отношении применения вторичных санкций», – говорит Аронов.
Эту информацию подтверждает руководитель практики «Санкционное право и комплаенс» АБ КИАП Денис Примаков. Он сообщил «Ведомостям», что банки в Узбекистане уже не проводят транзакции с санкционными лицами.
– Теперь можно ожидать, что российским компаниям, которые имеют связи с санкционными бенефициарами или подсанкционными товарами, начнут закрывать счета, – считает эксперт.
Напомним, ранее Правительство РФ утвердило перечень стран, банки которых могут удаленно идентифицировать иностранных клиентов для открытия им карт и счетов в российских кредитных организациях. Всего в списке 25 государств: Азербайджан, Алжир, Армения, Бахрейн, Белоруссия, Бразилия, Египет, Индия, Индонезия, Казахстан, Катар, Киргизия, Китай, Кувейт, Малайзия, Монголия, Объединенные Арабские Эмираты, Оман, Пакистан, Саудовская Аравия, Таджикистан, Таиланд, Туркменистан, Турция и Узбекистан. LR