Найти в Дзене
Алтайская правда
295 подписчиков

Российским банкам предложили находить клиентов-нерезидентов по геолокации

1
~1 мин
Как пояснили «Известия» со ссылкой на Минфин и ФНС инициатива требует доработки и еще находится на стадии обсуждения. Механизм не сможет адекватно работать, если человек пользуется VPN или прокси-серверами или же запрещает доступ к своему местоположению на смартфоне. Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом. Проект же предусматривает, что кредитные организации должны будут на постоянной основе мониторить геолокацию клиента. Если выявлены признаки нахождения человека за границей, то банк должен запросить документы о резидентстве. При отказе их предоставить кредитная организация вправе прекратить проведение операций по счетам, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке. Большинство банков и так обычно отслеживает геолокацию, например, для борьбы со злоумышленниками. Принятие новых требований из-за отдельных и очень немногочисленных клиентов потребует от кредитных организаций значительной доработки информационн

Как пояснили «Известия» со ссылкой на Минфин и ФНС инициатива требует доработки и еще находится на стадии обсуждения. Механизм не сможет адекватно работать, если человек пользуется VPN или прокси-серверами или же запрещает доступ к своему местоположению на смартфоне.

Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом. Проект же предусматривает, что кредитные организации должны будут на постоянной основе мониторить геолокацию клиента.

Если выявлены признаки нахождения человека за границей, то банк должен запросить документы о резидентстве. При отказе их предоставить кредитная организация вправе прекратить проведение операций по счетам, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Большинство банков и так обычно отслеживает геолокацию, например, для борьбы со злоумышленниками. Принятие новых требований из-за отдельных и очень немногочисленных клиентов потребует от кредитных организаций значительной доработки информационных систем и технологических алгоритмов совершения операций, считают эксперты.