Продолжаю серию ежемесячных статей с обзором результатов моих инвестиций, после их перезапуска. Коротко погружу в контекст:
- Инвестирую больше 4 лет (с начала января 2020 года), первый ИИС закрыл с выводом средств, чтобы купить квартиру (об этом, как пришел к этому, была отдельная статья).
- В октябре 2023 года начал вести новый краткосрочный портфель, с целью накопить на ремонт, мебель и технику для новой квартиры к концу 2024 года. В этом портфеле в основном представлены облигации.
- В декабре 2023 года открыл новый ИИС с вычетами на пополнение и сроком на 3 года для формирования долгосрочного портфеля. В этом портфеле планирую инвестировать в акции.
Суть думаю понятна, а теперь к итогам за январь.
Цифры за январь 2024
Коротко об изменениях портфелей за январь.
Брокерский счет
- Пополнений за месяц - 41 000 рублей (в декабре 40 000 рублей)
- Всего пополнений - 281 000 рублей
- Купоны за месяц - 3 606.99 ₽ руб. (в декабре 1453,87 руб.)
- Стоимость портфеля по итогам января - 291 201.00 рублей
- Прибыль за январь - 1 381 руб. (в декабре 4 920 руб.)
Если коротко - купонов в январе было заметно больше, но прибыль была заметно меньше, чем в декабре - свой вклад здесь внесла оплата налогов за 2023 год. Плюс за месяц покупал довольно много флоатеров, а приложение Сбера не умеет учитывать НКД по ним в балансе. В дальнейшем ожидаю также вклад в прибыль портфеля от роста тел облигаций с постоянным купоном, ну и конечно же - с учетом увеличения портфеля ожидаю больше купонов.
ИИС
- Пополнений за месяц - не планирую пополнять до декабря 2024
- Всего пополнений - 400 000 руб.
- Стоимость портфеля по итогам января - 405 164,28 руб.
- Прибыль за январь +4 293.28 ₽ руб.
Что касается ИИС - акции на него пока не покупал, большую часть портфеля все еще составляет фонд денежного рынка от Сбера (SBMM). Однако в конце января в портфель были куплены облигации с постоянным купоном, о составе портфеля дальше.
Активы в портфеле
Брокерский счет
Как и писал выше - стратегия на брокерском счете консервативная, поэтому основа активов здесь - облигации, в таблице ниже можно увидеть их список:
Зеленым в таблице (рисунок 1) выделены флоатеры (облигации с плавающим купоном), остальные - облигации с постоянным купоном. В январе наращивал позиции в основном по флоатерам, но немного брал и облигаций с постоянным купонам - обо всех сделках оперативно рассказывал в телеграмм-канале.
В январе к портфелю были добавлены облигации с плавающим купоном от РЖД (ISIN RU000A106VV3), купон RUONIA + 1,25%. Все остальные позиции можно увидеть на рисунке 1, также обращу внимание, что Доля флоатеров приблизилась к половине портфеля.
ИИС
Как и говорил, об ИИС пока нечего и говорить, т.к. до акций руки не дошли. Набрал облигаций с постоянным купоном в ожидании падения ставки, делал об этом отдельную статью, в которой описал все купленные облигации:
Ну и на рисунке 2 - скрин из мобильного приложения, где видно все активы ИИС:
Большая часть денег пока лежит в ожидании идей по акциям, в фонде SBMM. Как только будут сделки - сразу же оперативно напишу в телеграмм-канале.
Планы на февраль
В феврале пополнений ИИС не планируется, однако покупки вполне вероятны. В планах есть как минимум участие в IPO, буду рассказывать по мере сделок.
Пополнения краткосрочного брокерского будут в плановом режиме, как и покупка облигаций на него.
В начале марта постараюсь отчитаться о новых результатах, подписывайтесь на канал, всем профита!