Ключевые моменты
Инвестирование в вино - популярная альтернатива классу активов.
Альтернативные классы активов могут обеспечить большую доходность и диверсификацию вашего портфеля.
Подобно запасам и другим традиционным активам, существуют первичный и вторичный рынки вина.
Изысканное вино - альтернативный вариант инвестирования с потенциалом повышения стоимости, а также ощутимыми преимуществами хорошего вкуса.
Многим винным инвесторам нравится владеть, хранить и демонстрировать физические винные бутылки. Но вы также можете добавить экспозицию вина в свой инвестиционный портфель без проблем и затрат, связанных с владением винным погребом.
Как инвестировать в вино
Так же, как акции и другие традиционные активы, существуют первичный и вторичный рынки вина.
На первичном рынке вина производители продают продукт оптовым дистрибьюторам; дистрибьюторы затем передают его розничным торговцам, которые продают потребителям.
Вторичный рынок вина включает трейдеров и коллекционеров, которые покупают и продают вина с помощью аукционных домов, винных брокеров и бирж.
Ведущие аукционные дома регулярно проводят живые акции на марочное вино, и покупатели могут присутствовать лично или делать ставки по телефону. Аукционные дома, такие как Sotheby's, Christie's и Acker Merrall & Condit Co., имеют престижную репутацию, и инвесторы могут быть уверены, что любые вина, которые они продают, законны и высокого качества.
Онлайн-аукционы также становятся все более популярными благодаря их удобству и широкому выбору вин. Например, Brentwood Auctions и WineBid работают более 25 лет, и каждый из них проводит еженедельные онлайн-аукционы вина.
Инвесторы также могут покупать вино онлайн через биржи, такие как Лондонская международная винодельческая биржа, известная как Liv-ex. На этих биржах вина торгуются как акции. Покупатели и продавцы подключаются напрямую, чтобы договориться о сделках с вином, и пользователи платят небольшую комиссию при обмене.
Как выбирать вина
Марочные вина обычно оцениваются по 100-балльной шкале качества. Эта система в некоторой степени отражает 100-балльную систему оценок, знакомую американским студентам, и была популяризирована известным винным критиком Робертом Паркером в его печатном издании The Wine Advocate.
The Wine Advocate считает вино, получившее оценку от 70 до 79, средним вином с небольшими отличиями. Вина с рейтингом от 80 до 89 считаются от выше среднего до очень хороших без заметных недостатков, а вина с рейтингом от 90 до 95 считаются выдающегося качества с исключительной сложностью и характером. Вина с оценкой 96 баллов и выше считаются экстраординарными, и издание считает, что эти вина заслуживают “особых усилий по поиску, покупке и употреблению”.
Винные инвесторы должны понимать, что 100-балльная шкала субъективна, и конкретное вино может получить разные оценки от разных винных критиков, в зависимости от их предпочтений. Однако инвесторы могут использовать 100-балльную шкалу, чтобы оценить качество вина, которое они хотели бы купить.
Помимо качества, другим важным фактором, влияющим на цены на вино, является дефицит. Как и на любом другом рынке, цены на марочные вина определяются спросом и предложения. Высококачественное вино может вызывать большой спрос, но со временем его цена может снизиться по сравнению с другими винами, если производить его в больших количествах.
Винным инвесторам также может потребоваться учитывать другие факторы, помимо качества и дефицита. Адам Лапьер, глава отдела вина и крепких спиртных напитков и главный операционный директор инвестиционной компании Vint по производству изысканных вин и редких спиртных напитков, сказал, что инвесторам следует диверсифицировать свой портфель инвестиций в вино так же, как они диверсифицировали бы портфель акций.
“Вам необходимо иметь представление о многих регионах, производителях и урожаях. Хотя определенные регионы, безусловно, можно считать "голубыми фишками", такими как Бордо и Бургундия, развивающиеся рынки и производители могут принести пользу ”, - сказал Лапьер.
Сколько инвестировать в вино
Вы можете окунуться в мир винных инвестиций, сделав ставку на отдельные бутылки по цене менее 100 долларов за штуку. Однако, как и биржевые цены, вина по более низкой цене могут быть не самого высокого качества или со временем сильно подорожать.
Если вы новичок в инвестировании в вино или вам нужна помощь, чтобы понять, с чего начать, существует множество онлайн-ресурсов и платформ для начинающих инвесторов. Например, платформа для инвестирования в вино Vinovest предоставляет полезную информацию для неопытных инвесторов и помощь мастеров-сомелье, которые выбирают вина для вашего портфолио. Минимальная сумма инвестиций составляет 600 долларов для начального плана, а самый популярный инвестиционный план для вина начинается с 10 000 долларов.
Если вы хотите инвестировать в физические бутылки вина, для надлежащего хранения ваших инвестиций для поддержания их ценности потребуется несколько первоначальных затрат. Изготовление и установка холодильного агрегата и стеллажа для хранения марочных вин может стоить от 10 000 до 15 000 долларов. Более крупные встроенные погреба могут стоить более 50 000 долларов.