Всем привет! Очередной месяц закончился, время подвести его итоги. В статье приведу общий размер Капитала, его разбивку по классам активов, а также денежный поток с него в виде дивидендов, купонов, ренты с фондов недвижимости и процентам по депозитам. Итак, сразу к цифрам.
На 1 февраля 2024-го года размер моего Капитала составил 7 143 354 руб.
Прирост за январь: +475 140 рублей.
Основные источники прироста: дельта между доходами и расходами, рост курсовой стоимости активов, поступившие дивиденды.
Пузомерки:
Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 5 066 092,04 руб.
Внутренняя норма доходности (XIRR): 22,02% годовых.
Состав капитала
В капитале у меня 6 классов активов:
- Акции: 4 305 534 руб (60,3%) - Продолжаю следовать своей стратегии регулярных покупок небольшими лотами. В январе купил акций на 51 тысячу рублей. Как обычно, покупал те компании, которых не хватает до плановой доли в портфеле. Список покупок в отчете.
- Рублевый кэш: 1 109 515 руб (15,5%) - Запас кэша держу на случай панических распродаж на бирже. Размещен на накопительных счетах, фондах денежного рынка, однодневных облигациях ВТБ. Пока задача простая - держать миллион рублей в высоколиквидных инструментах в максимальной близости к моим брокерским счетам.
- Облигации: 1 008 151 руб (14,1%) - Очень хорошо затарил облигаций, доля выше плановых 10%. На рынке уже начинаются разговоры о понижении ключевой ставки в этом году. Инвесторы начинают поглядывать в сторону облигаций с постоянными купонами. Дальние ОФЗ уже сплошь все дают меньше 12% годовых к погашению. Я пока покупаю корпоративные бонды. Список январских покупок - в отдельном отчете.
- БПИФ недвижимости: 528 693 (7,4%) - Держу два фонда: Aktivo18 и "Современный арендный бизнес 7". Ничего с ними делать не планирую, денежка по чуть-чуть капает. В планах на февраль - купить 1 пай фонда "Рентный доход" от "Сбережения+". Цена опустилась до приемлемых для меня 90 тысяч.
- Криптовалюта: 163 629 руб (2,3%) - Ничего не делал с этой частью Капитала. Может быть и стоит докупить немного, так как процентная доля падает из-за мощных покупок других классов активов. Риски высокие, не забываем.
- Фонды Finex: 27 832 руб (0,4%) - Кто-то покупает, кто-то продает на внебиржевых торгах. Я ничего не делаю.
Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:
Денежный поток с Капитала
Фактическая сумма поступлений 36 108,09 рублей. Все поступления были направлены на покупку активов.
Табличка с денежным потоком за январь 2024-го (все цифры уже за вычетом налогов):
Сводная таблица за последние 2 года по месяцам и категориям:
Прогноз денежного потока в феврале 2024-го: около 15 тысяч рублей. Можно увидеть, что в феврале у меня каждый год просадка по денежному потоку с Капитала. Это связано с отсутствием дивидендов от эмитентов в моем портфеле акций.
На будущее стоит этот момент обязательно учитывать, когда мне будет важна стабильность поступлений с Капитала. А пока задача в другом: каждый месяц тратить меньше, чем зарабатываю. Разницу регулярно инвестировать.
Всего НЕ потрачено и проинвестировано: 5 066 092,04 руб из целевых 12 млн.
Цель выполнена на 42,21%.
Ушел работать дальше, всем спасибо, что дочитали до конца.
P.S. Ссылка на телеграм-канал: http://t.me/rationalapp