Сегодня поговорим об очень важной теме. Важной настолько, что поможет некоторым из вас в этом году принять правильные инвестиционные решения и на этом заработать.
Здесь я поделюсь своим мнением, которым руководствуюсь при принятии инвестиционных решений. И это отнюдь не помешало мне сформировать инвестиционный портфель по российским ценным бумагам в размере 18,3 млн руб.
В случае соблюдения базовых принципов инвестирования на рынке в долгосрочную просто невозможно потерять капитал. И наоборот, когда мы начинаем спекулировать, очень часто мы получаем совсем другой результат.
А чтобы это было наглядно и понятно, давайте приведу пару примеров.
1. Не стоит на значительную долю от портфеля покупать 1 актив.
Например, в моем случае самым большим активом является Сбер SBER - 1,659 млн руб., или 9% от общего объема. Несмотря на то, что Сбер - это самая крупная по капитализации компания России, которая генерирует сильный финансовый поток, даже в моем случае целесообразно сократить бумагу на несколько процентов.
Однако я часто наблюдаю, как у многих половину от портфеля занимают компании 2 и 3 эшелона (ОВК UWGN, НКХП NKHP, Селигдар SELG, ВСМПО-Ависма VSMO).
Здесь логика понятна: желание быстро заработать десятки процентов очень быстро. Однако на практике все происходит как раз наоборот: большинство находится в сильных минусах, потому что сильная коррекция по одной бумаге сразу же влияет на весь портфель.
2. Маржинальное кредитование
Все мы помним февраль 2022 года, когда началось СВО. В преддверии этого рынок достаточно сильно скорректировался, и многие решили, что сейчас самый подходящий момент купить бумаги в лонг. Но не просто в лонг на свои деньги, а с использованием "плеча" (то есть денег брокера). Только никто не ожидал, что многие классные компании, такие как Северсталь CHMF, ГК Самолет SMLT, Лукойл LKOH, Новатэк NVTK, Мосбиржа MOEX, Роснефть ROSN и т.д.) упадут в два раза, если не больше. В итоге мы увидели массовые маржин-колы, что заставило рынки падать еще сильнее. По итогу, кто был с плечом, потерял и свои деньги, и остался должен брокеру.
В свою очередь, я покупал все эти компании на свои деньги. И с каждым новым падением их добирал. Мне было совершенно не страшно это делать, потому что я понимал, что этот обвал обусловлен страхом. Если бизнес имеет хорошую фундаментальную базу - ничего плохого не будет, а бумага обязательно будет правильно оценена рынком.
Собственно это мы и увидели в 2023 году, и это продолжается сейчас.
3. Диверсифицируйте портфель по отраслям
Часто бывает так, что инвестор думает, что именно 1 сектор должен обязательно взлететь. И набирает все компании этого сектора, думая, что он диверсифицировал свой портфель. Но вопрос в том, что 1) мы со 100% вероятностью не можем знать, как будет; 2) таким образом мы очень сильно повышаем свой риск, потому что проблема в секторе повлияет на все компании, которые включены в него.
Как результат, упадет все.
Вот сейчас я вам скажу одну простую истину, которая банальна до безумия.
Вы должны составить свой портфель таким образом, чтобы внутри вас не было стресса и переживаний в случае коррекции рынка. Такое падение вы должны рассматривать исключительно как возможность войти в интересный актив с большим дисконтом.
Вы никогда не задумывались, почему когда в магазинах идет акция, все стараются купить вещь со скидкой? Но когда падают акции в цене, мало кто принимает разумные решения.
Поэтому я призываю вас использовать те знания, о которых я пишу. Все так часто обсуждают разные события, но заметьте, почти никто из них не готов, когда они происходят, люди впадают в панику, ибо они обсуждают, а сами ничего не делают. МЫ НЕ ОНИ. Наша основная задача - финансовая подушка и безопасность.
Поэтому переходите в мой телеграмм-канал https://t.me/denisprofinancy и оставайтесь на связи - я подскажу, как защитить и приумножить капитал.