Во многих странах ЕС платежи наличными уже ограничены
Евросоюз пришел к соглашению о запрете криптоплатежей на сумму, превышающую 1000 евро, от поставщиков услуг криптовалютных платежей, не регулируемых ЕС. Переводы на сумму более 1000 евро будут разрешены только в том случае, если они будут осуществляться через лицензированного в ЕС поставщика криптоуслуг.
Новый лимит является частью более крупного пакета мер по борьбе с отмыванием денег, разработанного Европейской комиссией. Реформа призвана гармонизировать правила борьбы с противоправным оборотом криптовалюты по всей Европе и закрыть возможные лазейки в национальных законодательствах стран-членах ЕС.
Этот же пакет мер установил ограничение для платежей наличными на уровне всего ЕС в размере 10 000 евро. При этом отдельные государства ЕС будут иметь возможность устанавливать более низкий максимальный предел. Кроме того, необходимо будет идентифицировать и подтверждать личность лица, которое периодически совершает транзакции наличными на сумму от 3000 до 10000 евро.
По мнению Совета ЕС, новое соглашение гарантирует, что в будущем у мошенников, организованной преступности и террористов не будет возможности легализовать свои доходы с помощью финансовой системы Евросоюза.
Однако новые правила регулирования вызывают неприятие со стороны некоторых членов сообщества, особенно в Германии. В Германии отсутствует верхний предел оплаты наличными. Покупатель должен лишь предъявлять удостоверение личности в том случае, если он хочет заплатить более 10 000 евро наличными. Но во Франции и Испании уже действует лимит в 1 000 евро, а в Бельгии и Нидерландах - 3 000. Исключением являются только продажи между частными лицами.
Данное соглашение должно быть официально утверждено Парламентом и Советом, прежде чем оно вступит в силу.
Комментарий эксперта Hill Consulting:
Между решением об ограничении криптоплатежей из источников, не контролируемых ЕС, и запретом на покупки наличными более 10 000 евро существует прямая связь. Криптовалюта часто используется для того, чтобы обойти запрет на платежи наличными и сохранить конфиденциальность покупателя.
Данные решения касаются прежде всего бизнеса и состоятельных граждан. При этом многие эксперты прогнозируют, что данное решение ЕС не остановит криптоплатежи и криптобизнес, связанный с другими юрисдикциями, но еще больше «загонит его в тень», в результате чего может пострадать сам Евросоюз, как в плане недополученных налогов, так и в плане контроля прозрачности сделок. Европейцы начнут работать через другие юрисдикции, где подобные ограничения отсутствуют.
Более подробно о том, как данная ситуация может отразиться на вашем бизнесе и частных расходах, особенно если вы проживаете или работаете через ЕС, можно узнать на консультации у нас в офисе.
Источник