Добрый день, друзья!
Пока портфели и вклад прирастают, хочу поделиться еще двумя стратегиями работы на рынке облигаций. Чем дальше окунаюсь в мир инвестиций, тем больше убеждаюсь в том, как практически безграничны возможности в нем.
Стратегии немного разноплановые, но я думаю, что многим будут интересны.
Первая из них связана с формированием портфеля, который будет ежемесячно генерить доход и подходит она для создания , например, пассивного дополнительного дохода или прибавки к пенсии. Его суть заключается в формировании портфеля облигаций, в идеале состоящего из облигаций с ежемесячным купоном, который ежемесячно дает прибавку в виде купонного дохода. Можно также в него включить и облигации с ежеквартальным доходом, подобрав его так, чтобы каждый месяц получать примерно одинаковую сумму.
Давайте попробуем это сделать, включив в него для диверсификации восемь облигаций. Ну, например, так:
Часть облигаций, вошедших в портфель, нам уже знакомы: РЖД-001P-28R, РСХБ-БO-02-002P, Борец-001Р-02, ИЭКХолд-001Р-02, ЭТС-001Р-05, они входят в наши экспериментальные портфели. Три облигации нам не известны, поэтому краткое описание здесь.
Россети Ленэнерго 001Р-01
Энергетическая компания.
Рейтинг: AАА(RU) от АКРА
ISIN: RU000A107EC7
Купон: RUONIA, действующая на 5-й рабочий день, предшествующий дате начала купона, +1,15% годовых (в феврале 17,15%).
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 27.11.2027
Икс5 Финанс 3Р2
Эмитент биржевых облигаций - X5 Retail Group.
Рейтинг: ruААА (эксперт РА)
ISIN: RU000A1075S4
Купон: RUONIA +1,1% годовых (в январе 17,1%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 17.10.2026
Интерлизинг 001Р-07
Лизинговая компания.
Рейтинг: A-
ISIN: RU000A1077X0
Купон: постоянный 16% годовых
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 31.10.2026
Таким образом, пять первых эмитентов в таблице - облигации с плавающим купоном, доходность по ним изменяется, поэтому по новым флоатерам доходность указал на дату ближайшего купона.
Как видим из таблицы, при вложении двух миллионов рублей такой портфель ежемесячно будет приносить более 27 тыс.руб. (с учетом НДФЛ - более 24 тыс.руб.) Согласитесь, неплохая прибавка.
Вторая стратегия позволяет получать на облигациях повышенный доход. Заключается она в том, чтобы находить облигации, дата погашения которых наступает через 2-8 месяцев с доходностью к погашению выше рынка. Объясню на примере:
МВ ФИНАНС 001Р-01
ООО "МВ ФИНАНС" – дочерняя компания ПАО "М.видео".
Рейтинг: A
ISIN: RU000A103117
Купон: постоянный 11% годовых
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 18.04.2024
На первый взгляд ничего примечательного в этой облигации нет, купон - низкий. Но стоит на сегодня эта облигация 975 рублей или 97,5% от номинала. Попробуем посчитать доходность к погашению.
Допустим, мы купили облигацию 26,01,2024 за 975 рублей, кроме этого мы заплатим предыдущему собственнику 30,70 руб. накопленного купонного дохода. 18.04.2024 мы получим номинал облигации 1000 руб. и купон 54,85 руб. Наш доход составит (1000+54,85)-(975+30,70)=49,15 руб.
Доход в процентах: 49,15 руб./(975+30,7)*100%=4,89%. Пересчитаем на год; этот доход мы получили за 83 дня, таким образом: 4,89%/83 дня*366 дней=21,56% годовых. Даже с учетом НДФЛ и комиссии при покупке (при погашении, кстати, никаких биржевых комиссии не будет) доходность получается более 20%.
Где искать такие облигации? У многих брокеров на сайтах есть сводная таблица доходностей облигаций, где можно найти такую информацию. Я пользуюсь смартлабом, набираю в поисковике: смартлаб котировки облигаций. После этого выпуска у эмитента в августе гасится следующий, также с интересной доходностью, поэтому в апреле модно будет переложиться в него, ну и так далее.
Надеюсь, что вы почерпнули для себя что-то новое, а я на сегодня прощаюсь.
Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Если нашли что-то новое и интересное для себя в статье - ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Также буду рад обратной связи от Вас.