Индексные фонды устраняют риски, связанные с отдельными акциями, секторами рынка и выбором управляющих. Остается только фондовый риск.
Джон К. Богл
Индексный фонд – это акционерный или паевой инвестиционный фонд, стратегия которого построена на повторении рыночных изменений определенного индекса. Для этого управляющая компания (УК) включает в портфель именно те финансовые инструменты, какие берутся при расчете выбранного индекса, и в тех же пропорциях.
Индекс - это своеобразный виртуальный портфель, в котором могут быть собраны активы крупнейших компаний с высокими ликвидностью и капитализацией, а может, наоборот, активы только небольших и средних компаний — все зависит от целей индекса. Главная цель индекса — отразить текущее состояние рынка, а также настроения инвесторов.
Давайте разберем на примере. Рассмотрим индекс S&P 500, который представляет собой выборку из 500 крупнейших компаний США, охватывающих различные отрасли. Этот индекс является индикатором не только американской экономики, но и глобальной экономической ситуации, поскольку его динамика тщательно анализируется по всему миру.
Компания Vanguard, занимающаяся управлением активами, создала инвестиционный фонд, который точно копирует индекс S&P 500. Это означает, что фонд включает в себя те же акции, что и индекс, и в том же соотношении. Таким образом, был создан ETF Vanguard S&P 500 (с тикером VOO), который сейчас является одним из крупнейших фондов на рынке с сотнями миллиардов долларов в фонде.
Родоначальником является Джон Богл – основатель инвестиционной компании Vanguard Group. Он и создал первый индексный фонд – Vanguard 500 Index Fund.
👉 Вот вам еще индексы, про которые вы наверняка слышали : Индекс Мосбиржи; Индекс РТС; Dow Jones; Nasdaq.
Плюсы инвестирования в индексные фонды:
- Покупка индекса позволяет купить весь рынок целиком, а не отдельные акции. Учитывая, что глобальная экономика исторически демонстрирует тенденцию к росту, можно с уверенностью предполагать, что и в будущем индексы продолжат показывать восходящую тенденцию.
- Индекс состоит исключительно из надежных компаний страны. Регулярное обновление состава индекса обеспечивает удаление менее успешных компаний и их замену на более перспективные и стабильные. За этим процессом следит биржа, а в случае инвестиционных фондов - управляющие компании.
- Диверсификация. Поскольку каждый актив занимает лишь малую часть вашего портфеля, финансовые трудности одной компании, которые могут привести к падению её акций на бирже, оказывают минимальное влияние на общую стоимость ваших инвестиций.
- Низкий порог входа и отсутствие навыков торговли. Нет нужды изучать основы торговли, искать перспективные акции, отслеживать рынки.
- Более предсказуемая доходность.
Минусы инвестирования в индексные фонды:
- Длительность инвестиций является основным и значительным недостатком. Стратегия рекомендует инвестиционный период в несколько лет, идеально – на протяжении нескольких десятилетий. За это время на рынке обычно происходит выравнивание крупных колебаний цен акций, вызванных периодическими экономическими кризисами.
- На коротких сроках, доходность может быть гораздо ниже чем в других инструментах.
- При падении экономики будет падать весь индекс. В то время, как отдельные акции могут значительно вырасти.
- Умеренная доходность. Благодаря обширной диверсификации активов в индексе, с одной стороны, вы обеспечиваете почти полную защиту своих инвестиций, но, с другой стороны, потенциальный рост вашего капитала ограничен. Вложение средств в одну "правильную" акцию может принести доход, значительно превышающий общую доходность индекса за аналогичный период.
Альтернатива инвестициям в индексные фонды:
Схожими метриками, обладают займы в бизнес посредством краундлендинговых платформ. Пример: Jet Land; Поток; lender-invest.
Относительно те же преимущества, но при этом ставка кратно выше.
Например сейчас займы выдаются под более чем 25% годовых, а инвестор, в зависимости от выбраной стратегии, получает 14-23% до вычета налога. При этом (в ПОТОКЕ), на остаток средств на счете начисляются проценты.
Из минусов: если захотите выйти из инструмента, нужно закладывать временной лаг, или продавать с дисконтом. И по-моему субъективному мнению - это единственный минус, который можно нивелировать, если у вас есть подушка безопасности и вам не нужно в срочном порядке снимать свои вложения.
👉 Об этом инструменте я упоминал в этой статье.
__________________________________________________
Помните, что лучшая инвестиция – это та, которая поможет вам достичь своих целей более эффективно и результативно.
✅ Подпишись на наш телеграмм канал и давай вместе разбираться в управлении активами и стремиться к финансовому благополучию!---*Инвестиции связаны с риском, поэтому перед принятием инвестиционных решений необходимо провести исследование или проконсультироваться с финансовым консультантом.*