Я отобрал интересные на мой взгляд облигации, которые можно прикупить. Сразу говорю, что это НЕ топ облигаций, просто шарил по рынку, сортировал и приглядывался. Вполне мог пропустить крутые варианты. Отбирал по принципам:
- Доступны всем (не нужен статус квала, конский счёт и т.д.)
- Доход выше вклада в Сбере хотя бы на +0,5% (а иначе смысл их брать)
- Надёжность (ОФЗ или есть рейтинг, не было дефолта)
- Короткие или средние, погашение не более 2 лет
Все собранные данные в таблице. Названия у разных брокеров используются разные, но похожие, так что либо ищите их по ISIN, либо в описании сверяйте по нему (если ищите по названию). В конце все номера ISIN продублирую текстом.
Кто у нас здесь сегодня собрался? Для любителей максимально надёжных облигаций есть представитель ОФЗ, опережает вклад на 1%. Есть две облигации муниципального сектора. Есть два представителя банковского сектора, кстати, их рейтинг обычно основывается на рейтинге самого банка, а не конкретной бумаги. Есть две облигации от застройщика ГК Самолёт, а также одна облигация от МТС, гиганта телекома.
Не рекомендую брать облигации с максимальной доходностью только одного эмитента – мы же не кладём все яйца в одну корзину. А вдруг ему поплохеет, мы же не хотим вляпаться в какой-нибудь Роснано (не опять, а снова) на всю котлету?
Я обычно для облигаций одного эмитента предусматриваю максимум 2,5% от всего портфеля. И стараюсь брать разные сектора, потому что бывают ипотечные кризисы, банковские кризисы и т.д. ОФЗ хорош тем, что заёмщик – не какой-то дядя Вася в каком-нибудь банке, а само государство. И когда государству поплохеет настолько, что оно допустит дефолт по своей внутренней облигации, то, поверьте, этот дефолт будет вашей наименьшей проблемой – там впору будет строить бункер и запасаться консервированной гречкой и крышечками от ЯдерКолы.
Ликвидность тоже разная. Я беру бумаги до погашения, так что для меня она не имеет большого значения. Продавать облигации я могу только в одном случае – если что-то пошло не так.
Все бумаги разные по срокам погашения, от 6 месяцев до полутора лет. Больше года для тех, кто хочет зафиксировать хорошую доходность на неплохой срок, ключевая ставка же не будет вечно такой высокой, рано или поздно её понизят, а 13,56% по ОФЗ при ставке, скажем, хотя бы в 10% выглядит уже круто. А почему не больше по сроку? Потому что мы живём в РФ и имеем кучу валютных и политических рисков, сильную инфляцию и иногда бешеную ставку. Фиксировать доход на пять лет в те же 13,56% как-то не хочется, если ставка взлетит до 20% и останется там.
При покупке обращайте внимание обязательно на номинал – в основном облигации по 1000 рублей за штуку идут, но здесь есть и 500 рублей, и 250 рублей. Бывают и по 300 и по 700, но не в этот раз. Если вам важно, чтобы купоны падали не только раз в полгода на счёт, а портфель был как у рантье с ежемесячной доходностью – то я указал периодичность выплаты купонов, а следующую дату выплаты вы можете посмотреть у своего брокера. Также проценты доходности я указал к текущей цене покупки. Но за то время, пока вы читаете мою портянку, их кто-то может уже купить, и проценты будут другие. Можно доходность смотреть на СмартЛабе, например, если ваш брокер в приложении её не пишет.
Сам я докупил СамолётР12, взял 4 штуки. Смущает, что это застройщик (в их секторе сейчас рисков прибавилось из-за высоких ставок и льготных ипотек), к тому же у них отозвали кредитный рейтинг по просьбе самой компании, но до этого он был на уровне A-, что для РФ довольно высоко, и в остальном проблем с бумагой не было. Плюс хороший доход, который опережает вклад на 2,2%. В целом строительный сектор сейчас очень хорошо толкает всю экономику страны, несмотря на риски.
Отмечу МКБ 1Р3, у бумаги доход опережает даже текущие бешеные 15% по вкладу, хороший рейтинг, банковский сектор. Докупать не стал, у меня их в портфеле и так много.
Ещё купил ОФЗ 26234 купил 4 штуки, КраснодКр2 8 штук, Сбер SbD1R 4 штуки, МосОбл2019 4 штуки.
Дублирую номера ISIN для поиска в том же порядке, что и в таблице:
1 - RU000A101QE0 (ОФЗ 26234)
2 - RU000A0ZZ8X4 (КраснодКр2)
3 - RU000A100XP4 (МосОбл2019)
4 - RU000A103KG4 (СберSbD1R)
5 - RU000A105NA6 (МТС 1Р-23)
6 - RU000A103L03 (СамолётР10)
7 - RU000A104YT6 (СамолётР12)
8 - RU000A103FP5 (МКБ 1Р3)
