Традиционно при решении задачи формирования оптимального портфеля инвестор сначала фокусирует внимание на общем состоянии экономики, затем на определённых отраслях и, в конце концов, выбирает финансовые активы для инвестирования.
Формирование оптимального портфеля реализуется в виде последовательности следующих действий:
1) Выбор целей и методов управления.
2) Анализ рынка в целом и характеристик ценных бумаг, доступных инвестору.
3) Выбор методик измерения рисков.
4) Формирование оптимального портфеля в соответствии с целями.
5) правление портфелем, т.е его реструктуризация, если характеристики не отвечают поставленным целям.
6) Оценка эффективности и пересмотр принятой стратегии.
📌Но есть ещё различные факторы, зачастую мешающие получению прибыли. Здесь вряд-ли будет то чего вы не знаете, но возможно по некоторым вещам у вас прямо сейчас есть «пробелы», которые настало время закрыть.
Итак:
📊Недостаточная диверсификация
Тут всё стандартно, старая-добрая поговорка про «не клади все яйца в одну корзину». Активы отличаются друг от друга уровнем риска и доходности, более того, они по-разному ведут себя в кризисные моменты. Главное подходить к этому без излишеств. Портфельная теория основываясь на многолетней истории рынков и математические расчеты показывают, что максимальное сокращение риска достижимо, если в портфель отобрано 10-15 различных финансовых активов. Дальнейшее увеличение состава портфеля нецелесообразно, так как возникает эффект «излишней диверсификации».
🤝Частые сделки
Тут подойдет аналогия с волнами в океане. Если пытаться захватить или «поймать» каждую малейшую волну, вы начнёте терять контроль и станете жертвой прилива или отлива(уже рыночных колебаний). Возможно это звучит довольно примитивно, но вспомните аналогию про посадку дерева. Позвольте вашим деньгам расти со временем. А в конечном итоге расцвести и принести вам плоды. Делайте «это» осознанно и не попадайте в ловушку быстрых выгод.
(ОВК с вагонами не в счёт, ладно🤪)
💰Высокие комиссии
А эта причина вытекает в том числе из предыдущей. Инвесторов зачастую «разоряют» и это влияет на ваши финансовые результаты. Но здесь мысль не о том, чтобы вы бежали покупать платные тарифы. Опять же, рекомендую инвестировать в долгую, за счёт сложного процента и роста капитала со временем инвестор потеряет денег не сильно больше, если сравнить разные тарифы и учесть размер комиссий. Не пытаюсь агитировать, выбирайте тарифы которые вам подходят, а переплату за чуть более дорогой тариф, рассматривайте как плату за ваше удобство.
⚡Торговля с плечом
В целом всё стандартно, самая главная опасность – принудительное закрытие позиций со стороны брокера, если активы клиента просядут ниже определённого уровня. Да и ситуации вне рынка бывают разные. Уже много раз рассказывал как был на выступлении одного человека X, который под февраль 2022 года сидел в плечах и мощно «обнулился» с четверть ярда. Уверен он вернёт своё со временем, но психологически это может так ударить, что с рынка некоторые вылетают раз и навсегда.
⏰Выбор времени сделок
Последняя часть составляющей схемы получения убытков вообще звучит двояко. Можно понять и как «время» в течение дня и как «момент» входа в сделку. Наверное сделал бы акцент на последнем. Если вы сторонник разбираться в рынке и делать всё самостоятельно, то в таком случае вы должны иметь в своём арсенале методику определения точек входа и выхода. Также вести наблюдение за уровнями поддержки и сопротивления. Сюда же идут и другие «фигуры» и «треугольники», которые не всегда работают, но тоже имеют место быть. Про фундаментал понятно, отдельная тема.
🤙Ну и напоследок, немаловажным фактором является умение держать себя в руках и сохранять спокойствие на рынке.
Начать инвестировать! ⬅️ Успей забрать свою акцию до 1 500 рублей БЕСПЛАТНО.
