Попробуй сделать финальный отчет за прошедший месяц, чтобы показать итоговый расклад по CashBackу, ИИ, и пассивному доходу как это делают многие блогеры на Дзене.
1. Начнем с инвестиций. Как рассказывал в течение месяца январь был пиком зимнего дивидендного сезона. Я получил дивиденды от 5-ти компаний: ФосАгро, Магнит, Татнефть, СовкомФлот и Роснефть Все эти компании я собираюсь продолжать держать в своем портфеле и большинство наращивать.
Купоны по облигациям пришли по двум эмитентам, которые платят купоны ежемесячно это АЗС Евротранс и ИЭК Холдинг, причем купоны по евротрансу пришли дважды, так как выплата 30 декабря 2023 задержадась из-за новогодних праздников.
Я в этом месяце оформил поручение у моего брокера Альфабанка о перечислении купонов и дивидендов на текущий счет. Поэтому в отчете показаны отдельно доходны пришедшие на ИИС и доходы пришедшие на текуший счет. Дивидены и на ИИС и на текущий счет приходя за вычетом налогов, Купоны же на ИИС приходят не очищенные от налогов и их придется платить в конце 2024 года.
2. Теперь про пассивный доход. Пассивный доход считаем по трем статьям:
- CashBack
- Проценты, начисляемые на банковские счета
- Доходы от инвестиций (Дивиденды и Купоны)
Доходы связанные с ростом инвестиционного портфеля в этом разделе я не считаю, они будут в конце отчета.
В общем 33 тысячи Инвест дохода это хорошо, но было бы лучше если бы большая часть его приходилась на доход от инвестиций, а не доход от CashBackа.
3. Финансирование является следствием дохода, если план по доходу выполнен то и по финансированию тоже
Несмотря на недостаточную сумму пополения ИИС, это связано с тем что АльфаБанк долго обрабатывал мое поручение по переводу дивидендов и купонов и часть инвестиций сразу приша на ИИС и не прошла в раздел финансирование, тут надо будет догонять
4 Финально посмотрим на баланс счета ИИС, его рост и сравним доходность и индексом ММВБ
Несмотря на то что фондовый рынок вел себя нестабильно и показывал нормальный рост всего 5 дней в году, индекс ММВБ суммарно вырос на 3,68% и преодолел уровень 3200, мой портфель показал рост немного хуже, но незначительно, Возможно сказалась ранняя фиксация прибыли по некоторым компаниям, об этом расскажу отдельно. Все равно рост портфеля почти на процент выше планового значения в 2.5%, С самого начала XIRR по портфелю izi-invest вообще считает как 46,5%, а к ней как минимум еще добавляется вычет подоходного надога в 13%. Первую ступенку марафона по движению ИИС к миллиону рублей прошел, переходим ко второму шагу! Как вы думаете что ждет фондовый рынок в феврале?