В Европе согласовали внедрение новых правил для компаний, работающих с криптовалютами. Они будут обязаны проводить тщательную проверку клиентов в случае, если те совершают операции, суммой более €1000.
Совет ЕС, совместно с парламентом, достигли предварительного соглашения по главным пунктам будущих AML-законопроектов. Главной задачей нового пакета норм станет защита граждан европейских стран и финансовой системы региона. Законы позволят пристальнее следить за цифровыми активами и пресекать попытки отмывания средств, обхода санкций и финансирования террористических организаций. Новые правила затронут большую часть криптовалютных организаций.
Нормы, согласованные европейским правительством, также будут содержать меры для снижения рисков, касающихся некастодиальных криптокошельков. Детали этих изменений пока не названы.
В ближайшее время проект законов отправится на утверждение в Европарламент. В случае одобрения, они начнут действовать сразу после публикации в Официальном журнале ЕС. На данный момент в ЕС уже действуют ограничения и комплекс мер по защите средств владельцев криптовалют, однако все они приняты на уровне отдельных государств. Общая система позволит наладить совместную работу национальных ведомств.
В обосновании к готовящимся нововведениям говорится, что в традиционной финансовой системе банки, агентства недвижимости, компании по управлению активами, казино и прочие организации, связанные с финансами, могут раньше всех отслеживать признаки сомнительных операций и попытки вывести или легализовать средства. В криптовалютной отрасли такими компаниями должны стать биржи, обменники и другие платформы.