Поддельные чеки могут выглядеть как деловые или личные чеки, кассовые чеки, денежные переводы или чек, доставленный в электронном виде. Вот что нужно знать о мошенничестве с поддельными чеками.
При мошенничестве с поддельными чеками незнакомый вам человек просит вас внести чек. Обычно это больше, чем они вам должны, а иногда и несколько тысяч долларов. Они просят вас отправить часть денег обратно им или другому человеку. У них всегда есть хорошая история, объясняющая, почему нельзя оставить все деньги себе. Они могут сказать, что им нужно, чтобы вы покрыли налоги или сборы для получения приза, купили материалы для работы, вернули им переплаченные деньги или что-то еще. Но это мошенничество. Вот как это обнаружить.
Виды мошенничества с поддельными чеками
Многие мошенники используют поддельные чеки, чтобы получить ваши деньги. Вот некоторые примеры:
- Тайный покупатель. Мошенники делают вид, что нанимают вас в качестве тайного покупателя . Они говорят вам, что ваше первое задание — оценить розничного продавца, который продает подарочные карты, денежные переводы или службы банковских переводов, такие как Western Union или MoneyGram. Вы получаете чек с инструкциями положить его на личный банковский счет и перевести часть денег кому-то другому. Но как только вы это сделаете, деньги исчезнут, и так называемый «работодатель» тоже может исчезнуть.
- Персональные помощники. Вы подаете заявку онлайн и думаете, что вас наймут в качестве личного помощника. Вы получаете чек и просите использовать деньги для покупки подарочных карт и отправить ПИН-коды своему «боссу». Но это мошенник, и как только они получают ПИН-коды подарочных карт, они мгновенно их используют. Это оставит вас без денег, когда банк выяснит, что чек был фальшивым.
- Оклейка автомобиля наклейками. Вы откликаетесь на предложение по рекламе на авто оклейке. Компания предлагает вам внести чек, а затем отправить деньги установщикам наклеек. Но это развод, установщики ненастоящие, и теперь ваши деньги пропали.
- Получение призов. Тотализатор сообщает, что вы выиграли, и дает вам чек. Они просят вас отправить им деньги для покрытия налогов, расходов на доставку и обработку или сборов за обработку. Но законные лотереи работают не так — и вы потеряете все отправленные деньги.
- Переплаты. Люди , покупающие у вас что-то в Интернете , «случайно» присылают чек на слишком большую сумму и просят вернуть остаток. Но это мошенничество.
Почему эти мошенничества работают?
Эти мошенничества работают, потому что фальшивые чеки обычно выглядят так же, как настоящие, даже для сотрудников банка. На них часто печатаются названия и адреса законных финансовых учреждений. Это могут быть даже настоящие чеки, выписанные на банковские счета, принадлежащие кому-то, чья личность была украдена . Банку могут потребоваться недели, чтобы выяснить, что чек является поддельным.
Поддельные чеки и ваш банк.
По закону банки должны предоставлять депонированные средства быстро, обычно в течение двух дней. Когда средства поступят на ваш счет, банк может сказать, что чек «оплачен», но это не значит, что это хороший чек. На обнаружение и распутывание фальшивых чеков могут уйти недели. К этому времени у мошенника уже есть отправленные вами деньги, а вам приходится возвращать их банку.
Лучшее: не полагайтесь на деньги по чеку, если вы не знаете человека, с которым имеете дело, и не доверяете ему.
Как избежать мошенничества с поддельными чеками
- Никогда не используйте деньги с чека для отправки подарочных карт, денежных переводов, криптовалюты или для перевода денег кому-либо, кто вас об этом попросит. Многие мошенники требуют, чтобы вы купили подарочные карты и отправили им PIN-коды, купили криптовалюту и перевели ее им или отправили деньги через службы банковских переводов, такие как Western Union или MoneyGram. Как только вы это сделаете, это будет похоже на то, что вы дали им наличные. Вернуть его практически невозможно.
- Предложения Toss, в которых вас просят заплатить за приз. Если это бесплатно, вам не придется платить, чтобы получить его. Только мошенники попросят вас заплатить, чтобы получить «бесплатный» приз.
- Не принимайте чек на сумму, превышающую продажную цену. Можете поспорить, что это мошенничество.
Что делать, если вы отправили деньги мошеннику
Вот способы попытаться вернуть свои деньги, в зависимости от того, как вы заплатили мошеннику.
- Подарочная карта. Подарочные карты предназначены для подарков, а не для оплаты. Тот, кто требует оплаты подарочной картой, всегда мошенник. Если вы заплатили мошеннику подарочной картой, немедленно сообщите об этом компании, выпустившей карту. Когда вы обратитесь в компанию, сообщите им, что подарочная карта была использована в мошенничестве. Спросите их, могут ли они вернуть вам деньги. Если вы будете действовать достаточно быстро, компания, возможно, сможет вернуть вам деньги. Также как можно скорее сообщите магазину, где вы купили подарочную карту.
- Телеграфный перевод . Если вы перевели деньги мошеннику , немедленно позвоните в компанию, осуществляющую банковские переводы, чтобы сообщить о мошенничестве и подать жалобу. Обратитесь в отдел жалоб MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) или в Western Union по телефону 1-800-325-6000. Попросите отменить денежный перевод. Это маловероятно, но важно спросить.
- Денежный перевод . Если вы заплатили мошеннику денежным переводом, немедленно свяжитесь с компанией, выдавшей денежный перевод, чтобы узнать, можете ли вы остановить платеж. Также постарайтесь остановить доставку денежного перевода: если вы отправили его почтой США, обратитесь в Службу почтовой инспекции США по телефону 877-876-2455. В противном случае как можно скорее свяжитесь с любой службой доставки, которую вы использовали.
Криптовалюта. Если вы заплатили криптовалютой, свяжитесь с компанией, через которую вы отправили деньги, и сообщите им, что это была мошенническая транзакция. Попросите отменить транзакцию, если это возможно.
Сообщить о мошенничестве
Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с поддельными чеками, сообщите об этом по адресу
Федеральная торговая комиссия
Служба почтовой инспекции США
генеральный прокурор вашего штата.
Другими словами, спасение утопающих, дело рук самих утопающих.
Попытки вернуть деньги ни к чему обычно не приводят. Трата времени и нервов.