Более широкое использование и признание цифровых активов в будущем может способствовать снижению доминирования доллара США на международных финансовых рынках, потенциально ослабляя силу санкций США и ограничивая их эффективность в поддержке политических целей США, говорится в отчете Счётной палаты США — федерального агентства, которое является аудиторским, оценочным и аналитическо-следственным органом Конгресса США.
Цифровые активы обладают характеристиками, которые делают их привлекательными для тех, кто хочет избежать санкций. Например, они позволяют пользователям быстро переводить ценности через границы и обеспечивают определенный уровень анонимности. Однако у них также есть ограничения, благодаря которым есть возможность отслеживать транзакции тех, кто их совершает в публичных блокчейнах.
Поскольку цифровые активы в настоящее время относительно ограниченно используются в качестве платежного механизма, подпадающие под санкции организации и физлица могут стремиться конвертировать их в более традиционную валюту в юрисдикциях со слабым регулированием и ограниченными программами санкций. Усилия по повышению соответствия глобальным стандартам помогают снизить этот риск, но все равно он остается высоким. Ведь есть страны, которые не признают и не внедряют стандарты США, не сотрудничают с ними в выдаче людей и активов.
Банковские переводы и некоторые транзакции с цифровыми активами предполагают участие финансовых учреждений в качестве посредников. Но есть такие криптовалюты, которые работают как наличные, без посредников. Это позволяет проводить транзакции через незарегистрированные криптокошельки любым заинтересованным организациям: от преступных синдикатов до подсанкционных лиц.
В результате, согласно отчету Казначейства, многие из важных обязательств антиотмывочных режимов могут не применяться. Это ограничивает сбор информации органами власти и доступ к ней, а также снижает эффективность превентивных мер финансовых учреждений по отслеживанию незаконных платежей.
Если использование криптовалют в мире вырастет, риск их использования для уклонения от санкций также возрастет в зависимости от количества и общей стоимости транзакций, увеличивающихся по отношению к операциям с фиатной валютой.
В то время как популярные виртуальные валюты, такие как биткоин, регистрируют транзакции в общедоступных реестрах блокчейнов, некоторые криптовалюты, повышающие анонимность, имеют встроенную технологию конфиденциальности, которая ограничивает отслеживаемость их активности. Например, криптовалюты Monaco и Cash, могут использовать функции шифрования, которые затрудняют отслеживание или атрибуцию транзакций, что помогает при уклонении от санкций. Такие активы труднее отследить.
В отчете Министерства финансов о будущем денег и платежей указано, что эффективность инструментов санкций частично зависит от силы и центрального положения финансовой системы и валюты США. В отчете объясняется, что цифровые активы могут предоставить злоумышленникам новые возможности для обхода санкций США, так как платежные системы могут быть сконструированы таким образом, чтобы избегать юрисдикции США, не имея дело с долларами США, с лицами из США или с лицами, иным образом подпадающими под юрисдикцию США.
Если цифровые активы будут внедрены в широких масштабах и заменят американский доллар в качестве средства обмена для международных платежей, возможности для уклонения от санкций могут увеличиться, следует из отчета. Признавая биткойн, США легализует средство уклонения от собственных санкций, расширяя сферу применения крипты.
Честь имею!