Добрый вечер, друзья!
Отгремели новогодние салюты, съедены праздничные салаты. Пора и денежки подсчитать. Напомню – мы открыли вклад на 100 000 руб. в банке на три года под 15% годовых и сформировали три портфеля облигаций, каждый также по 100 000 руб. Попытаемся выяснить, какой из инструментов покажет большую доходность на дистанции трех лет. Подведем итоги второго месяца.
Начнем, как всегда, со вклада. Тут все ровно и понятно.
Таким образом, на вкладе мы за второй месяц заработали 1289,68 руб. и доходность вклада за два месяца составила 1232,88/100000*100%=2,52%
Еще раз проверим банк: 15%/6=2,50%. Что-то около этого…
Что там с облигациями? Портфель Классический показал следующие результаты:
Итого, стоимость нашего портфеля на 15.01.2024 составляет: 99798,69 руб.+2085,47 руб. = 101884,16 руб. За два месяца доход этого портфеля составил 1884,16 руб, а доходность за два месяца: 1884,16/100000*100%=1,88%.
Наша ребалансировка в прошлом месяце принесла свои результаты, по крайней мере от убытка избавились, теперь надо наверстывать упущенное, чем завтра и займемся.
Здесь показаны поступления от купонных выплат:
Теперь посмотрим результаты нашего второго портфеля, состоящего из облигаций с плавающим купоном:
Итого, стоимость нашего портфеля Продвинутый на 15.12.2024 составляет: 101304,82 руб.+1132,02 руб = 102436,84 руб. Доход за два месяца – 2436,84 руб., доходность: 2436,84/100000*100%=2,44%. Похоже у нас смена лидера...
Выплаты по этому портфелю:
Ну и наконец, результаты нашего третьего портфеля, Экспериментальный.
Стоимость портфеля на 15.01.2024 составляет: 99268,77 руб.+767,75 руб. = 100036,52 руб. Доходность за два месяца: 36,52/100000*100%=0,04%. Портфель растерял все достижения прошлого месяца, это и понятно, львиную долю портфеля занимает замещающая облигация, номинированная в долларах, а в связи с укреплением рубля на этой неделе, рублевая стоимость облигации снизилась. Кроме того, в связи с тем, что купоны по облигациям, входящим в портфель, выплачиваются раз в полугодие, в январе новых поступлений не было. Однако мы в самом начале пути и многое может поменяться.
Таким образом, по результатам двух месяцев турнирная таблица кардинально поменялась:
1. Вклад с доходом 2,52%. (в прошлом месяце был только третий).
2. Портфель Продвинутый с доходом 2,44%. (так и остался на втором месте, признак постоянства).
3. Портфель Классический с доходом 1,88%.(плюс одно место в рейтинге, в прошлом был последний).
4. Портфель Экспериментальный с доходом 0,04%(а вот этот портфель растерял все преимущество, а ведь в прошлом месяце был первым с большим отрывом).
В январе самое большое ускорение продемонстрировал портфель Классический, он прибавил (-0,71%)+1,88%=2,59%. Похоже не зря мы его перетряхнули, а завтра заработанные денежки реинвестируем.
· Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Если нашли что-то новое и интересное для себя в статье - ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Также буду рад обратной связи от Вас.