В наступившем году наиболее интересными для россиян будут такие инвестинструменты, как вклады, рублевые облигации и акции. Об этом сообщили опрошенные «Российской газетой» эксперты.
«На текущий момент, основываясь на данных и актуальных трендах рынка, мы можем говорить о том, что активы с высокой ликвидностью, такие, как основные валютные пары, драгметаллы, индексные фонды, ликвидные акции, а также биткоин, продолжают привлекать инвесторов в качестве потенциально стабильных и доходных активов для диверсификации портфеля», ‒ подчеркивает финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов.
Стремление к инновациям, отметил он, также приводит многих инвесторов к новым технологиям, таким как боты на базе ИИ и автоматизированные торговые системы, обещающие оптимизировать торговые стратегии и управление рисками. «Так как на рынках не первый год доминирует геополитика, то горизонт прогнозирования по всем активам незначительный ‒ буквально один месяц», ‒ проинформировал Антонов.
В то же время главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич, обращая внимание на ситуацию со ставками, отмечает, что в 2024 году интересными могут быть инструменты с фиксированной доходностью. «Самыми простыми и низкорисковыми из них являются вклады. В период повышения ключевой ставки Центробанка в 2023 года интерес к этому инструменту сбережения у граждан существенно вырос, и мы прогнозируем, что как минимум в первой половине текущего года интерес продолжит расти, чему способствуют высокие ставки, по которым банки готовы привлекать средства населения», ‒ особо выделил специалист.
Также следует обратить внимание и на рублевые облигации, указывает профильный эксперт. Создание диверсифицированного портфеля из ОФЗ и корпоративных долговых бумаг поможет снижению рисков вложений в данный инструмент, но при этом получения более высокой доходности, нежели по вкладам.
«В то же время в первой половине года можно рассматривать и приобретение «флоатеров» (облигаций с плавающей процентной ставкой), несущих меньший процентный риск ‒ в случае дальнейшего роста ставок в экономике купонные выплаты также будут увеличиваться, а по мере стабилизации инфляции и ожидания перехода регулятора к циклу снижения ставки, целесообразно рассматривать в большей степени облигации с постоянным купоном», ‒ заявил Зварич.
Что касаемо вложений в акции, то здесь, убежден аналитик, требуется рассматривать бумаги компаний, регулярно платящих дивиденды. Зварич при этом предупреждает, что дивидендная доходность акций может по результатам года оказаться меньше, чем доходность от вложений в облигации или во вклады. При этом приобретение акций несет на себе риски снижения их цены в случае ухудшения ситуации в экономике.
«Рост рынка акций сейчас под вопросом ‒ высокие ставки будут оказывать прессинг на финпоказатели организаций, что сможет привести к стабилизации рынка акций на текущих уровнях, а в некоторых случаях и к снижению цены бумаг отдельных эмитентов, что ухудшит показатель доходности вложений», ‒ поведал Зварич.
Если присутствуют опасения относительно возможности реализации рисков ослабления российского рубля, портфель можно диверсифицировать, включив в него вклады в юанях или замещающие облигации. Но стоит помнить, что доходность таких инструментов ниже, чем по рублевым вложениям, сообщил эксперт.
Кроме того, в 2024 могут быть интересны вложения в золото, заметил в интервью «РГ» инвестиционный стратег УК «Арикапитал» Сергей Суверов. Стоимость этого драгметалла может достичь нового исторического максимума на фоне военных действий на планете и вероятного снижения ставки американским Федрезервом, что может спровоцировать снижение индекса доллара, резюмировал Суверов.