Рассказываю о своем инвестиционном портфеле российских акций (и теперь облигаций), его прошлом, настоящем и будущем, а также показываю картинки с котиками, куда же без них :)
Продолжение. Предыдущая часть тут.
И прежде чем продолжить
Предупреждение! Всё что написано выше и ниже не является инвестиционной рекомендацией. Как-то так.
Подошла к завершению 114я публичная неделя моего инвестиционного портфеля российских акций и теперь и облигаций (пока временно). Портфель за прошедшую торговую неделю подрос на 151 тысячу, но фактически остался на том же месте т.к. в среду таки списали ндфл за 2023 год который я старательно собирала накануне. Индекс Мосбиржи закрылся в пятницу на отметке 3185,22 добавив к прошлому результату почти 50 пунктов.
Входим в рабочий ритм, так сказать, поэтому на неделе было несколько продаж/покупок. Во вторник продала пакет НПК ОВК -2000 штук по 53 рубля. С учетом цены покупки (45 руб.) и срока владения (с 26 декабря) неплохая доходность получилась. Прибыль (16 тыс.) планово раскидала по долгосрочным идеям – докупила 10 префов Татнефти и 3 тыс. штук СмартТехГруп (ака Кармани), не забыла про ндфл поэтому добрала 7 облигаций Вологодской области к имеющемуся пакету.
Данные облигации первые в очереди на полное погашение (02.06.2024) после которого поступившие на счет деньги будут выводится с брокерского счета.
А при выводе средств с брокерского счета брокер как налоговый агент обязан будет удержать ндфл, сформировавшийся за текущий год, не дожидаясь окончания года. Поэтому поскольку собирала я облигации исходя из их номинала и требуемой к выводу суммы, «откусывать» ндфл брокер будет из этой расчетной суммы. Соответственно, чтобы с брокерского счета на банковский счет поступила более-менее расчетная сумма, образовавшийся вследствие моих спекулятивных игрищ к моменту вывода ндфл желательно включить в эту расчетную сумму увеличив количество облигаций. Такая вот задумка : )
В четверг завела очередные ежедвухнедельные 5 тысяч на счет (доведя общую сумму внесенных средств до 3005 тыс.), а также получила купоны по облигациям Белуги (2800) и на эти деньги приобрела еще 3 тыс. акций Кармани, а также еще 1 облигацию Вологодской области по описанным выше причинам т.к. с облигационных купонов с июля прошлого года брокер ндфл удерживать перестал поэтому тут налоговая нагрузка также возникнет у меня на момент вывода средств со счета.
Ну и в пятницу глядя как Татнефть все ближе подбирается к закрытию дивидендного гэпа, а мои спекулятивные фавориты – Глобалтрак менеджмент
и НПК ОВК даже и не думают приближаться к желаемым для покупки ценовым уровням взяла еще 20 префов Татнефти пока цена не перевалила за 700 руб. Осталось по плану еще 30 штук исходя из размера дивидендов от данного эмитента и Белуги, а также январских купонных выплат. Помимо Татнефти планировала, если не будет аномальных скачков цены, добрать еще 7 тысяч Кармани. Такой вот план.
Про налоги, к слову. Итоговая сумма к удержанию по поступившему на почту расчету брокера составила 151290 руб. Это на +3 тысячи больше моего расчета и гадая, откуда могло быть расхождение в цифрах поняла, что дело, видимо, снова в облигациях. Снова, потому как после появления в портфеле облигаций мои ежедневные подсчеты для заполнения эксельки давали расхождения в 150-170 рублей. Там же ежедневно накапливается купонный доход и видимо он дает такую погрешность.
А в случае с налогами налоговая база образуется в том числе из-за разницы в цене покупки облигаций. Большинство куплено ниже номинала. Продавать я их не продавала, но вот погашения были. Два декабрьских полных погашения облигаций ЯНАО и Свердловской области, а также частичные погашения на протяжении года. Вот видимо из-за них и образовалась дополнительная налоговая нагрузка которую я не учла.
Кстати в расчете налога было указано в том числе на применение льготы от долгосрочного владения акциями (больше 3 лет). Такими «старожилами» в портфеле у меня были 34 акции Северстали из 40 проданных в прошлом году. Так что теперь я точно уверена, что по таким вопросам не надо писать отдельные заявления/обращения на возврат налога, брокер все посчитает самостоятельно.
Ну и раз речь зашла о Северстали перейдем к заголовку. В четверг глава компании сообщил, что совет директоров на ближайшем заседании рассмотрит вопрос выплаты дивидендов, которых акционеры не видели с декабря 2021 года, когда были выплачены последние дивиденды за 3 квартал.
Нет у меня уже в портфеле ни Северстали, ни НЛМК ни ММК, но новость в целом порадовала т.к. раз такие неглупые дядьки решили, что пришло время дивидендов значит в целом экономическую ситуацию в стране и в мире они расценивают положительно.
На этом пока все. Итоги недели ниже, спасибо Экселю.
Продолжение следует…