Катарина Йоханна Гертруда Симон родилась 17 сентября 1885 года, в немецком городке Домбрау, недалеко от Бреслау и была внебрачной дочерью бухгалтера городского банка и портнихи, воспитывала её одна мать, жили бедно.
С детства, Кете проявляла интерес к различным видам искусства. После окончания школы, решила стать актрисой и брала уроки актёрского мастерства. Это дало свои "плоды", в 1900 году 17-летняя Кете подписала контракт берлинского театра имени Лессинга, на сцене которого, выступала в главных ролях, гастролировала с театром, как по Германии, так и за её пределами, была на гастролях в Москве.
В 1902 году в Берлине, Кете познакомилась со своим будущим мужем скульптором, театральным художником, участником Берлинского сецессиона Максом Крузе, который был почти на 30 лет старше её.
В декабре того же года, у них родилась дочь Мария, но вступать в брак они не торопились.
В связи с загруженностью заказами в Берлине, Макс посоветовал на время второй беременности переехать в Тоскану (Италия), потом в Аскону (Швейцария), где в кантоне Тичино селились любители жизни на природе. Здесь в 1904 году, родилась вторая дочь София.
Дети стали толчком, для развития нового проекта Кете.
Трёхлетняя дочь Мария, видя, как мама возится с сестрой Софией, захотела получить на Рождество собственную кукольную "дочку". Кете попросила Макса, привезти куклу из Берлина, но он отказался, обосновав тем, что "в магазинах все куклы отвратительны, сшей сама".
По его словам, кукла должна быть "тёплой, мягкой и немного тяжёлой, как настоящий младенец".
Кукла «ребёнок для ребёнка» (нем. Kind für ein Kind), появилась в 1905 году. Кете взяла кусок ткани, наполнила песком, руки и ноги сделала, связав концы узлом, а голову сделала из картошки, обёрнутой тканью.
Кукла дочке понравилась, она была большой, удобной для детских рук, за этой куклой последовали другие.
В Мюнхене, в 1909 году, после рождения третьей дочери, Кете и Макс узаконили свои отношения.
Со временем, куклы становились лучше и лучше. Ручки и ножки стали изящнее, в куклу вшивали каркас, который делал её подвижной.
Более выразительные черты лица и мимика появились, когда Кете научилась изготавливать их по модели фламандского мастера 17-го века Франсуа Дюкенуа.
Рождественская ярмарка 1910 года в берлинском торговом центре Ка-де-ве, положила начало признанию таланта Кете Крузе, ей предложили выставить своих кукол в разделе «Самодельные игрушки». Куклы произвели настоящий фурор, они привлекли внимание не только посетителей выставки, но и прессы, которая назвала творчество Кете "яйцом Колумба".
На кукол повысился спрос, первый крупный заказ был из США, сначала на 150, а затем на 500.
Кете и Максу пришлось выделить в их квартире в Берлине, комнату под производство кукол.
В 1912 году семья переехала из Берлина в Бад-Кёзен, здесь под руководством Кете, были построены первые кукольные мастерские, разработаны более пятнадцати различных типов кукол. В 1925 году Кете Крузе выиграла судебный процеcc против крупной корпорации "Bing", которая открыто продавала дешёвую подделку кукол под маркой «Кете-Крузе». Впервые для создателей игрушек была предоставлена защита авторских прав.
Участие кукол на всемирных выставках были успешными и получали различные награды, так в 1913 году на выставке в Генте, Кете завоевала гран-при, затем удостоилась большой золотой медали во Флоренции, получила первые места во Франкфурте и Бреслау. В 1937 году гран-при Всемирной выставки в Париже, получили куклы-манекены Кете Крузе для витрин магазинов.
После войны в 1950 году, опасаясь потери имущества, Кете перевела производство из восточного сектора Германии на запад в баварский город Донаувёрт, где наследники Кете продолжают её дело до сих пор.
Кете и Макс прожили больше тридцати лет, воспитав семерых детей. В годы войны, на фронте погибли двое их сыновей. Макс Крузе скончался в 1942 году в Берлине на 88-м году жизни. В 1956 году Кете получила высокую награду - Орден «За заслуги перед Федеративной Республикой Германия». До самой старости, она продолжала своё любимое дело. Скончалась 19 июля 1968 года в Мурнау-ам-Штаффельзе на 85-м году жизни и похоронена в Шефтларне.