Недавно я посмотрел документальный фильм Netflix Bitconned, в котором рассказывается о взлете и падении Centra Tech посредством интервью с ее соучредителем Рэем Трапани.
В этой статье я представлю обзор Centra Tech — с чего все началось, как афера была раскрыта и что случилось с людьми, стоявшими за ней.
За прошедшие годы в мире инвестирования в криптовалюту было немало мошенничеств, когда люди просто хотели быстро подзаработать на ничего не подозревающих инвесторах.
Одним из крупнейших мошенничеств, появившихся за последнее время, является ныне печально известная компания Centra Tech, которая утверждала, что произвела революцию в криптовалютных платежах с помощью дебетовых карт.
Вдохновитель, стоящий за всем этим
В центре аферы Centra Tech оказался Рэй Трапани, молодой человек из Атлантик-Бич, штат Нью-Йорк, который открыто признает, что его с юных лет привлекала преступная деятельность.
Будучи подростком, Трапани нелегально продавал таблетки по рецепту, а затем открыл бизнес по аренде роскошных автомобилей, заняв деньги у своего деда. Когда этот бизнес потерпел крах, его друг Сохраб “Сорби” Шарма познакомил его с идеей создания компании в быстро развивающейся индустрии криптовалют.
Вместе с Шармой и еще одним другом Трапани основал Centra Tech в 2017 году. Компания заявила, что разработала криптовалютную дебетовую карту и криптовалютный кошелек, которые позволяют в режиме реального времени конвертировать криптовалютные балансы в фиатную валюту.
Это означало, что держатели криптовалют могли легко тратить свои монеты везде, где принимались кредитные карты.
Тонкая паутина лжи
Чтобы Centra Tech выглядела законной, Трапани и его партнеры создали сложную сеть лжи.
Они создали профессионально выглядящий веб-сайт и разместили на нем поддельные профили руководителей, якобы выпускников Гарварда и Wells Fargo.
Они даже использовали Photoshop, чтобы создать поддельного генерального директора по имени “Майкл Эдвардс”, используя стандартное изображение пожилого мужчины.
Трапани также заплатил таким знаменитостям, как Флойд Мейвезер и ди-джей Халед, за поддержку Centra, что привлекло всеобщее внимание. Ранняя позитивная статья о Centra Tech также помогла привлечь инвесторов.
На самом деле у компании не было официальных партнерских отношений с Visa, Mastercard или какими-либо крупными банками. Ее дебетовая карта и приложение-кошелек в криптовалюте были неработоспособны.
Одобрения знаменитостей и ложная информация были просто прикрытием для привлечения доверчивых инвесторов.
Разоблачен как полный обман
Не потребовалось много времени, чтобы на полированном фасаде Centra Tech появились трещины. Журналист New York Times по имени Натаниэль Поппер с подозрением отнесся к заявлениям компании и начал расследование. Он обнаружил поддельные профили и несуществующую руководящую команду. Visa и другие отрицали какое-либо партнерство с Centra.
В то же время инвестор по имени Джейкоб Ренсел проводил свое частное расследование и собирал информацию о Трапани и его соучредителях. Разоблачение Поппера в NYT и выводы Ренсела предоставили SEC достаточно доказательств, чтобы закрыть Centra Tech в начале 2018 года. SEC сочла это прямым мошенничеством, обвинив основателей в мошенничестве и нарушениях правил ценных бумаг.
Уклонение от тюремного заключения
Несмотря на то, что Трапани руководил всей схемой, ему удалось избежать серьезного тюремного заключения, став правительственным информатором.
Он пошел на сделку о признании вины и представил доказательства против своих партнеров в Centra, даже признавшись в краже средств со счета клиента.
Трапани был приговорен к условному сроку, в то время как его соучредители получили один год и восемь лет тюремного заключения соответственно.
Избежав тюрьмы, Трапани имел наглость купить дом за миллион долларов в Майами — вероятно, на прибыль, которую он выкачал из Centra перед ее закрытием.
Между тем, ни один из инвесторов, потерявших деньги из-за Centra Tech, никогда не получал ни копейки компенсации. Для Трапани обман миллионов людей не привел ни к каким значимым последствиям, кроме негативной прессы.
Скандал с Centra Tech показывает, что все еще существуют опасные пробелы в надзоре за криптовалютами и защите прав потребителей.
Хотя мошенничество не является чем-то новым в мире инвестиций, анонимный, децентрализованный характер криптосетей позволяет им процветать в огромных масштабах.
Будем надеяться, что власти смогут догнать, чтобы лучше защитить инвесторов и привлечь преступников к ответственности.
Если информация, которую я предоставил, оказалась интересной и познавательной, не стесняйтесь отметить это лайком и подписаться на канал, чтобы получать ещё больше полезных рекомендаций.