Клиенты Сбербанка столкнулись с новой практикой банка по блокировке подозрительных транзакций. С помощью антифрод-мониторинга выявляются переводы, которые потенциально могут быть совершены под влиянием мошенников. Так, кредитная компания ведет подготовку к новому закону о противодействии хищению денег, который вступит в силу с июля 2024 г.
Чтобы разблокировать операцию, сотрудники банка связываются с клиентом и в беседе выясняют, было ли намерение перевести деньги добровольным. Если клиент настаивает, что хотел совершить перевод или снять деньги, а у сотрудника продолжают сохраняться подозрения, он может пригласить его на личную встречу в отделении банка. Кроме того в беседу могут вовлекать родственников, знакомых и психологов.
Многие клиенты уже рассказали о том, что испытали на себе новую систему. Кому-то хватает общения по телефону для одобрения операции, кто-то получает отказ. Так, банку удалось пресечь 2 случая хищения средств преступниками. В ходе беседы клиенты осознавали, что попали под психологическое воздействие аферистов и передумывали переводить деньги.
По словам экспертов, новая практика должна иметь положительный эффект. В процедуре мониторинга еще сохраняются ошибки, но с практикой они будут дорабатываться.