Для любого движения вперед необходима точка координат, откуда будет прокладываться дальнейший путь.
Таблицы для визуализации данных я считаю наиболее удобным инструментом, графики и диаграммы могут информацию искажать за счет задаваемых пропорций, сегментации и даже используемых цветовых решений, иногда сознательно.
Google Sheets доступны откуда угодно, бесплатны, просты - подходит по всем статьям.
Формат учета данных в первой версии выглядит так: на скрине основная таблица - отображает сводную информацию. Движение средств регистрируется отдельными транзакциями на дополнительной вкладке. Это самая трудозатратная часть - настоящий вызов дисциплине. При этом, формулами задается учет движения средств по счетам, итоги строятся на лету в колонке "Текущая сумма".
Теперь, к ключевым показателям:
Моя любимая часть, итог по заемным средствам кредиток для каруселей. При соблюдении ряда простых условий получаем деньги из ничего.
Эта часть наоборот - крайне дискомфортная, к долгу по кредиткам суммируется задолженность по ипотеке. Ипотека - мой основной враг на ближайшее время.
Общий объем средств, включая заемные, который так или иначе порождает процентные начисления. Сюда входят депозиты, накопительные счета, % на остаток по обычным расчетным счетам.
Над этим еще предстоит поработать, сейчас на инвестиционных счетах пассивно маринуется небольшая сумма, для обеспечения условий получения бонусных акций от брокера. После для инвестирования будет использоваться ИИС типа А - заблаговременно был открыт еще 2020 году, лежал без пополнения до лучших времен.