11,6 тыс подписчиков

В Сбере начали тестировать новый алгоритм взаимодействия с потенциальными жертвами мошенников

22 января 202422 янв 2024

1 мин

В Сбере сообщили о начале работы с новым алгоритмом, нацеленным на защиту клиентов от мошеннических действий. Соответствующую информацию предоставили журналистам издания «Известия». По данным источника, крупнейший российский банк в настоящее время активизировал процесс блокировки операций клиентов – как онлайн-переводов, так и транзакций через банкоматы. Это происходит в случаях, когда система антифрода банка убеждена в том, что транзакции клиентами осуществляются под влиянием злоумышленников. Разблокировка переводов возможна только после того, как сотрудники банка смогут либо убедить клиента в наличии риска мошенничества и отговорить от совершения операции, либо удостовериться в законности денежного перевода. Отмечается, что внедрение таких алгоритмов позволит Сберу эффективно подготовиться к июлю 2023 года, когда в России вступят в силу новые законодательные инициативы. Они направлены на защиту граждан от кражи средств со своих банковских счетов с применением методов социальной инжен

По данным источника, крупнейший российский банк в настоящее время активизировал процесс блокировки операций клиентов – как онлайн-переводов, так и транзакций через банкоматы. Это происходит в случаях, когда система антифрода банка убеждена в том, что транзакции клиентами осуществляются под влиянием злоумышленников. Разблокировка переводов возможна только после того, как сотрудники банка смогут либо убедить клиента в наличии риска мошенничества и отговорить от совершения операции, либо удостовериться в законности денежного перевода.

Отмечается, что внедрение таких алгоритмов позволит Сберу эффективно подготовиться к июлю 2023 года, когда в России вступят в силу новые законодательные инициативы. Они направлены на защиту граждан от кражи средств со своих банковских счетов с применением методов социальной инженерии.

Согласно алгоритму разблокировки, после того как антифрод-система выявляет клиентов, предположительно находящихся под влиянием злоумышленников, операция по переводу средств или получению кредита блокируется. В дальнейшем возможны два сценария. В первом случае сотрудники банка связываются с клиентами, информируют о блокировке операции из-за подозрения в мошенничестве и убеждают отказаться от её завершения. Если клиент соглашается, блокировка снимается.

Если же убедить клиента не удаётся, его направляют в офис банка для совершения операции. В случае попытки проведения операции сотрудником офиса на экране его компьютера появляется сообщение о потенциальном воздействии мошенников на клиента. Параллельно о ситуации информируется служба безопасности банка.

Оригинал публикации на сайте CISOCLUB: "В Сбере начали тестировать новый алгоритм взаимодействия с потенциальными жертвами мошенников".