Подошел срок оплаты за товар, аренду, выплату заработной платы , оплату налогов, а денег хватает только на аренду и для оплаты остального нужно ждать, когда поступят еще деньги - Вы попали в кассовый разрыв!😱
Кассовый разрыв не означает, что компания работает в минус: просто полученные деньги уже закончились, а новые еще не поступили на счет.
Основные причины кассового разрыва:
1. Не планируете приход и расход денег.
2. Зависите от одного клиента.
3. Не следите за дебиторской задолженностью и сроками ее возврата.
4. Не учитываете сезонность бизнеса.
5. Ошибки в закупках, "замораживаете" деньги в товаре . Покупаете больше товара не учитывая спрос, а потом не можете его продать.
6. Вывели из бизнеса деньги, до того как они станут прибылью.
Как устранить кассовый разрыв:
✅ Поговорить с поставщиками о переносе даты оплаты и составить график платежей.
✅ Собрать просроченную дебиторку.
✅ Воспользоваться овердрафтом либо кредитом.
✅ Узнать, можете ли рассчитывать на государственную поддержку. В некоторых регионах и в определенное время действуют разные меры гос.поддержки.
Чтобы не попадать в кассовые разрывы рекомендую планировать поступление и расход денег и вести платежный календарь: он поможет заранее увидеть возможный кассовый разрыв и что-то предпринять.
Создайте финансовую подушку — регулярно откладывайте процент от прибыли. В идеале накопите сумму, которая позволит компании работать 3-6 месяцев без выручки.
💰Если вы хотите выявить причину кассовых разрывов и попрощаться с ними , я с этим могу помочь.
Еще меня можно найти в:
🔹 Telegram