Способы пассивного заработка позволяют получать доход без активной торговли. Рассмотрим базовые стратегии, которые помогут эффективно использовать ваши криптоактивы.
📝 Обсудим:
• Staking
• Yield Farming
• Crypto Lending
• DePIN
1️⃣ Стейкинг - блокировка криптовалюты для поддержания работы сети PoS. Объем заблокированных монет определяет размер награды за валидацию транзакций.
👍 Преимущества стейкинга: регулярные предсказуемые выплаты, низкий порог входа на многих платформах, поддержка безопасности блокчейн-сети.
🩹 Недостатки: монеты блокируются на определенный срок, риски колебания курса криптовалют, для получения значимого дохода требуются крупные суммы.
• Стейкинг Ethereum приносит до ~ 4% годовых, но требует 32 ETH для прямого участия. Альтернатива - ликвидный стейкинг через Lido, Frax или Rocket Pool без минимального порога, где взамен выдаются производные токены.
• На Solana доходность стейкинга достигает ~ 9% годовых через сервисы Sanctum, Jito, Marinade и Jupiter Exchange, с возможностью мгновенного вывода средств без периода ожидания.
• Рестейкинг ETH через Eigen Layer обеспечивает дополнительную защиту dApps с доходностью 3-5% годовых, доступен также ликвидный рестейкинг.
💡 На сайте DefiLlama в разделе DeFi Categories вы можете найти протоколы по категориям для поиска выгодных условий.
2️⃣ Yield farming - предоставление монет в пулы ликвидности DeFi-платформ для обеспечения торговли и кредитования. За это пользователь получает долю комиссий за транзакции, проценты или дополнительные токены платформы.
💰 По сравнению со стейкингом или традиционными депозитами, yield farming может приносить более высокую доходность, позволяя максимизировать прибыль без продажи криптоактивов.
👍 Плюсы: высокая доходность, можно диверсифицировать вложения через разные пулы и платформы. Дополнительно можно получать токены управления и другие поощрения.
🩹 Минусы: уязвимости платформ и волатильность рынка. Требуется глубокое понимание DeFi и смарт-контрактов. Размер вознаграждений нестабилен и зависит от рыночных условий, и ваших умений постоянного поиска лучших возможностей.
👁 Пример платформ:
• Uniswap - где пользователи получают комиссионные за предоставление ликвидности в торговые пары.
• Pendle - платформа для торговли будущей доходностью активов через PT-токены (фиксированная доходность к дате погашения) или YT-токены (спекуляция на рост доходности). На примере Renzo Finance доходность может достигать 40% годовых вместо базовых 3-5%.
💡 Другие варианты на DefiLlama - DeFi - Categories, или сразу в разделе Yields - Pools.
3️⃣ Crypto Lending - позволяет получать регулярный доход в виде процентов, предоставляя свои активы заемщикам через централизованные платформы или DeFi-протоколы.
✏️ Механизм работы: ваши криптоактивы объединяются с другими в общий пул, из которого заемщики могут брать кредиты под залог своих криптовалют. Полученные проценты распределяются между кредиторами. Это простой способ заработка на долгосрочных вложениях, не требующий глубоких технических знаний - активы приносят доход, оставаясь в вашей собственности.
👍 Преимущества: регулярные процентные платежи от заемщиков, пассивный доход без активного управления, возможность выбора платформ с разными условиями и уровнями риска.
🩹 Недостатки: риск ликвидации заемщиков (частично компенсируется залогом), риск взлома или неправильного управления платформой, волатильность криптовалют влияет на итоговую доходность.
👁 Пример платформ: Sky, Kamino Finance, Fluid.
💡 DefiLlama → Categories → Lending.
4️⃣ DePIN - это децентрализованные сети физической инфраструктуры на блокчейне. Участники предоставляют оборудование или подключение и получают токены в качестве награды. Управление происходит через смарт-контракты, обеспечивая прозрачность работы.
👍 Плюсы: возможность инвестировать в передовые технологии, пассивный доход после настройки оборудования.
🩹 Минусы: иногда требуются технические знания и ресурсы для обслуживания инфраструктуры.
💡 Список проектов на CMC.
😂 Сочли это полезным? Поставьте 👌