Вступление
Представьте: вы купили дорогой телевизор, а через день магазин объявляет распродажу. Обидно? На бирже такие «распродажи» случаются ежедневно. Но умные инвесторы знают: чтобы не жалеть, нужно страховаться. Как? Сейчас объясню «на конфетах».
Кейс 1: Крах доткомов (2000 год) — «Мы верили в интернет, но забыли про стоп-лосс»
В конце 90-х все покупали акции интернет-компаний («доткомов»), даже тех, у которых не было прибыли. Цены росли как на дрожжах. Но в 2000 году пузырь лопнул — акции упали на 80-90%.
Урок:
— Стоп-лосс — это «аварийная кнопка», которая автоматически продаёт актив при падении до определённой цены. Пример: купили акцию за 100,установилистоп−лоссна100,установилистоп−лоссна85. Если цена упадёт — продадите и сохраните 85% капитала.
— Те, кто не использовал стоп-лосс в 2000 году, теряли квартиры. Те, кто использовал — пережидали бурю на яхтах.
Кейс 2: GameStop (2021 год) — «Когда хеджирование спасает от революции»
В 2021 году обычные люди из соцсетей взвинтили цену акций GameStop, чтобы навредить хедж-фондам. Те, кто играл против фондов, могли хеджироваться — например, купить опцион, который страхует от падения акций.
Что такое хеджирование?
Это как зонтик в дождливый день. Даже если вы в шортах и майке, зонт не даст промокнуть. Пример:
— Вы владеете акциями Apple, но боитесь, что они упадут. Покупаете «страховку» (опцион пут), которая позволит продать их по текущей цене в будущем. Если акции рухнут — ваши потери компенсируются.
Практические советы:
- Стоп-лосс — ваш лучший друг. Устанавливайте его на 10-15% ниже цены покупки.
- Хеджируйтесь, если вложили больше 20% капитала в один актив. Не кладите все яйца в одну корзину, даже если это «золотая корзина».
- Тренируйтесь на демо-счетах. Прежде чем рисковать деньгами, проиграйте сценарии крахов доткомов или GameStop виртуально.
Итог:
Рынок непредсказуем, как погода в апреле. Но с инструментами вроде стоп-лосса и хеджирования вы всегда будете готовы к штормам. Помните: лучше десять раз перестраховаться, чем один раз объяснять родне, куда делась ваша пенсия.
P.S. Если после этих статей вы захотите завести блокнот для решений или настроить стоп-лосс — моя миссия выполнена. А если нет… Что ж, у меня есть ещё 30 лет опыта, чтобы вас переубедить 😉.