Хочу поговорить с вами о конкретных инструментах и стратегиях, которые позволят вам создать пассивный доход 100, 200 и 300 тыс. руб с помощью криптовалют. И это не будет история про волшебную кнопку или про магические топ-криптовалют, которые сделают вас богатыми. Мы рассмотрим системный подход, который я сам использую, и который позволяет мне получать еженедельно доход, в привязке к доллару, который я могу потратить на свои ежедневные расходы, "хотелки" или же реинвестировать, чтобы накопить на цель побольше. Например, в прошлом году с помощью таких стратегий я накопил и приобрел двухкомнатные апартаменты в Тайланде в 5-звездочном отеле.
Но прежде чем мы разберем конкретные стратегии по выходу на пассивный доход, я бы хотел, чтобы вы ответили себе на вопрос, а зачем вам инвестировать и создавать этот самый passive income? 👇👇
Много работая с инвесторами я заметил у людей 2 крайности. Например, сегодня человек зарабатывает деньги только активным способом - на работе, в бизнесе, в частной практике, и очень быстро хочет выйти на пассивный доход соразмерный с его текущим. И это приводит его к тому, что он завышает допустимые риски, ввязывается в разные “блудники”, и в итоге, теряет гораздо больше, чем зарабатывает и либо разочаровывается и уходит, либо начинает учится и принимает эти потери, как урок, хотя и отбросивший его назад.
То есть первая крайность - хочу пассивный доход здесь и сейчас! Зачем? Чтобы не работать!
Вторая крайность - чрезмерный страх потери денег, и как итог - выбор инструментов, которые в лучшем случае покрывают инфляцию. А далее - разочарование, отсутствие решения истинной потребности, постоянное чувство упущенной выгоды.
Возможно, кому-то вопрос о том, зачем вам, действительно, нужен пассивный доход, кажется лишним - для вас будет конкретный разбор стратегий (просто дождитесь). Но лично для меня эти осознания и перемены в мышлении стали ключевыми, ведь зачастую одна небольшая мысль может на длинной дистанции увеличить ваш результат кратно.
А если вы все же решили лучше понять природу наших стремлений к тому, чтобы создать этот самый дополнительный доход, давайте обсудим связь нашего психического и физического состояния с финансами.
Небольшая история
Я уже как-то рассказывал про свой 2018й год. Это был один из самых сложных периодов в моем бизнесе. Начав год с того, что я мог зайти в любой автосалон и взять практически любой автомобиль за кэш, я закончил его с долгом в 7.5 млн рублей. Это был ценный опыт, о нем я рассказывал в своем блоге ранее, но сейчас хочу вспомнить свое физическое состояние. В тот год я набрал лишний вес и чувствовал себя, по правде сказать, совсем нехорошо. Единственной моей мечтой тогда было - проснуться свободным от долгов.
Финансовая нестабильность, страх, необходимость крутиться, как белка в колесе, чтобы обеспечить постоянно растущие потребности - свои, своей семьи, формируют в нас фоновую тревожность, а как следствие существенно ухудшают качество жизни. Как бы мы не просвещались, сколько бы не медитировали, наша жизнь тесно связано с материальными благами и как следствие мы не можем отрицать влияние денег на нас.
Более того, человечество, как вид (Homo sapiens, человек разумный) возникло более 300 тыс лет назад. И на протяжении уже сотен тысяч лет, одной из главных проблем у 98% людей был голод и добыча ресурсов. Сейчас нам это кажется странным. Мы живем в мире с высоким уровнем социальной защищенности (хотя справедливо будет отметить, что и в наш 21й век, есть места, где люди по-прежнему умирают от голода),но ведь сотни тысяч лет нельзя просто так вычеркнуть из нашего подсознания. Есть множество подтверждений теорий о наличии не только генетической памяти предков (а у каждого из нас, я уверен, есть в роду истории, когда предки страдали от голода и потери ресурсов), но и памяти коллективного бессознательного.
И наш мозг, подсознание, воспринимает деньги сейчас, как ресурс, а если свести это все к уровню инстинктов - как гарантию того, что мы не умрем от голода. И получается, что наличие у нас денег, как бы это ни звучало примитивно, для мозга и подсознания является гарантией безопасности.
Но когда получение ресурса связано с постоянной и активной работой (порой нелюбимой работой), а в чем-то непредсказуемой (как например у предпринимателей) - для мозга это постоянное ощущение угрозы, подсознательный страх. Одна из главных причин, почему люди выбирают стабильную работу, а не путь создания своих компаний - это гарантия стабильности, которая как раз и воздействует на этот инстинктивный страх. Гарантия для мозга, что в следующем месяце ты получишь вот такую зарплату.
В случае же, когда ты работаешь сам на себя - всегда есть ощущение неопределенности и непредсказуемости. И ты учишься в нем жить. Но если ты и адаптируешься на уровне сознания, подсознание все же всегда будет ощущать эту небезопасность.
И вот возвращаясь к моей истории и вопросу, который я вам задал - зачем вам пассивный доход? На самом первом уровне - для того, чтобы создать себе ту безопасность, которая существенно повлияет на качество вашей жизни. Это будет не единственная цель, но первый и очень важный этап, который уже изменит ваше самоощущение.
Понимание того, что пассивный доход, дивиденды с вашего капитала покрывают ваши базовые жизненные потребности (пусть не все, пусть без каких-то дополнительных расходов) - уже формирует чувство спокойствия на всех уровнях.
В сознание постепенно проникает это чувство безопасности, мозг понимает, что эти расходы, связанные с вашей жизнью (такие как еда, жилье) не связаны с тем, как и сколько вы работаете.
В нашем мире возможностей заработать на комфортную жизнь несложно. Речь здесь не идет о том, чтобы посвятить себя и свои цели закрытию базовых потребностей. Я уверен, что если вы смотрите развивающий контент, а не просто какие-то смешные видео, то вы добьетесь высоких целей. Но вы добьетесь их быстрее и получите от этого больше удовольствия, если внутри будете чувствовать безопасность. Кроме того, нужно понимать, что пассивный доход сделать, объективно, сложнее, чем заработать деньги активными способами - на работе, в бизнесе, оказывая кому-либо услуги. Требуется больше капитала, больше опыта и навыков. Но цель стоит того.
Подводя промежуточный итог и отвечая на вопрос, а зачем вам пассивный доход, мы создаем своему подсознанию ощущение безопасности, что впоследствии делает качество нашей жизни выше, позволяет нам больше раскрываться, действовать смелее, добавлять в жизнь больше творчества, действовать не из страха, а из осознанности.
Безусловно, не стоит останавливаться на доходе, который закрывает лишь базовые потребности, но действовать лучше поступательно, повышать цели постепенно.
А теперь поговорим о конкретных стратегиях.
Стратегии
В моем портфеле сегодня есть криптовалюта, инструменты децентрализованных финансов, акции, облигации, недвижимость, ЗПИФы, страховые и банковские продукты, индексные фонды - мне есть с чем сравнить. И сегодня я хочу рассказать вам об одном инструменте, который доступен каждому, на который не действуют санкции и прочие ограничения, и который открывает доступ к доходности, привязанной к валюте инвесторам из любой точки мира.
Речь идет о децентрализованных финансах. Если вы еще незнакомы с DeFi или недостаточно погружены в сферу криптовалют, то не пугайтесь терминов. На самом деле, DeFi - это просто копия финансового рынка с похожим набором услуг и инструментов, более технологичных, в чем-то немного менее удобных для конечного пользователя, но я убежден, что если вы можете покупать или продавать акции на каком-нибудь мобильном приложении, вроде Тинькофф.инвестиции, Альфа Инвестиции, Сбер инвестиции, то вы разберетесь и в DeFi.
Когда вы регистрируетесь на сайте какого-нибудь брокера, то вы регистрируете свой личный кабинет, предоставляете подробные данные о себе, проходите KYC-процедуру и т д. В мире DeFi, вашим ключом ко всем дверям, ко всем приложениям и сайтам в DeFi-экосистеме является ваш Web3-кошелек.
Это одно из преимуществ DeFi, из-за которого сектор набирает популярность. Инвесторы, производят торговые операции, не держат свои активы на счетах третьих лиц. Всё находится на их кошельках. Это и удобно, и безопасно. Важно только правильно хранить приватный ключ от вашего кошелька.
Кстати, очень подробно об этом я рассказываю в бесплатной программе “Начинающий криптоинвестор”. Там не только про кошельки, но и про плавный и безопасный вход на рынок криптовалют в целом. 6-дневная программа, в рамках который вы посмотрите фильм, пройдете серию тестов, зарегистрируете свой web3-кошелек, купите первые токены в свой портфель.
Переходи по ссылке @crypto_diving_bot, жми "СТАРТ" и всего за 6 дней ты узнаешь достаточно, чтобы начать путь в мире криптоинвестиций !
А мы продолжаем... Итак, у вас есть Web3-кошелек, и вам доступна вся эко-система децентрализованных финансов, а это, на минуточку, рынок с объемом почти 100 млрд долларов.
Поговорим теперь про стратегии в DeFi, которые помогут вам не только создать пассивный доход, но и увеличить капитал.
Стоимостная и дивидендная стратегии в DeFi
Существует два принципиально разных подхода к выбору инструментов и активов по аналогии с фондовым рынком. Стоимостной подход и дивидендный.
Как вы можете догадаться, первый направлен на рост активов, которые вы покупаете и на заработок при изменении стоимости, а второй - на получение дивидендов или пассивного дохода от этих активов. Тут важно отметить, что хоть я и называю второй подход дивидендным, для крипторынка применять этот термин не совсем корректно.
Почему? Криптовалюту не принято относить к ценным бумагам. И это, с одной стороны, снижает требования регуляторов, но с другой снижает и уровень защиты инвесторов. Многие слышали про иски SEC к разного рода проектам с целью признать их ценными бумагами. В криптосообществе принято реагировать на это с опаской, хотя для нас с вами, приход регулятора - это частичная гарантия снижения манипуляций. Но возвращаясь к понятию дивидендов. В криптовалюте это понятие не применяется, поскольку дивиденды - это признак ценной бумаги, а в крипте - это может быть доход от стейкинга, комисии за использование ликвидности и т д. Мы же для упрощения будем называть это дивидендами.
Стратегия Дивидендная
Зарабатываем комиссии на предоставлении ликвидности в DEX
Итак, вот пример рабочей дивидендной стратегии. Мы предоставляем ликвидность децентрализованной бирже. Для этого нам нужен только Web3-кошелек. Трейдеры покупают, продают токены, спекулируют, берут лонг- и шорт- позиции, а мы получаем комиссии. Именно так зарабатывают биржи. Посмотрите на топ-самых богатых людей в крипте. Вы увидите в списке владельцев криптобирж. А тут вы можете сами зарабатывать на той же модели, и вам не нужен крупный капитал, разработчики, лицензии.
Сколько же можно заработать? Такой инструмент может приносить и сотни процентов, если выбрать узкий диапазон, но в этом деле присутствует такое понятие, как "непостоянные потери" (IL - impermanent loss) и чем уже диапазон, тем IL - выше. Чем уже будет диапазон тем чаще нужно следить за позицией.
По опыту, если взять достаточно широкий диапазон так, чтобы не нужно было постоянно проверять и перевыставлять границы, можно заработать в среднем на больших пулах 30-40% с учетом этих самых непостоянных потерь. Давайте посчитаем, какой капитал нужен, чтобы получить доход в 100 тыс руб. Курс рубля прыгает, поэтому для упрощения будем считать целью - 1000$ пассивного дохода.
Получаем формулу - 1000$*12/35% = 34 285$.
Таким образом, чтобы получать с помощью данного инструмента около 100 тыс руб пассивного дохода, вам нужно 34 тыс долларов или около 3.4 млн руб. При этом комиссии вы зарабатываете моментально. Они начисляют каждую минуту. Каждая транзакция в пуле приносит вам доход.
Важно отметить еще раз, что чем уже диапазон, тем больше риски непостоянных потерь, но и выше доходность. Если вы не хотите следить за этим инструментом, то можете ставить более широкий диапазон, снижая целевую доходность до 20-25%.
Посчитаем, сколько нам нужно капитала, чтобы зарабатывать 2000$ в месяц? А 3000$? Можете прикинуть для себя или отписать в комментарии, исходя из ваших целевых APR.
Если средняя доходность с учетом IL 35% APR
- Чтобы получать пассивный доход в виде 1000$, необходимо 34 285$
- Чтобы получать пассивный доход в виде 2000$, необходимо 68 571$
- Чтобы получать пассивный доход в виде 3000$, необходимо 102 857$
Небольшая задача для вас:
Какой капитал вам нужен, чтобы в месяц получать 50 тыс руб, если доходность будет 20% годовых в USDT. 50 тыс.руб - это средняя зарплата во многих регионах России. Давайте посчитаем, сколько нужно, чтобы заработать такую сумму с помощью DeFi? Пиши в комментариях.
Стратегия Стоимостная
Формируем портфель и храним активы децентрализованно.
Стратегия - накапливаем BTC, ETH - кладем на кредитные платформы.
Также я должен рассказать и про иные подоходы. Стоимостная стратегия. Мы покупаем на регулярной основе Активы. Такие как Биткоин, Эфир и другие фундаментальные токены.
Только пожалуйста, особенно, когда вы только заходите в рынок не покупайте кучу альткоинов, которые как вам обещают блогеры сделают x10, x20, x100. Да, есть вунчурный рынок, который может дать сверхдоходность, но нужно для начала повысить свою компетенетность, научиться оценивать проекты, сформировать стратегию, научиться работать с рисками.
Но для большинства инвесторов достаточно было бы просто на регулярной основе покупать биткоин и эфир. Слышали что-нибудь про DCA-стратегию. Dollar-cost-average. Кстати, вот вам интересный калькулятор DCA-стратегий для биткоина, где вы можете поиграться с цифрами и спрогнозировать изменения капитала и сколько можно заработать на главной криптовалюте, инвестируя в неё регулярно - и на бычьих, и на медвежьих рынках.
Проблема только в том, что когда мы просто храним активы в долгосрок, то они сами по себе ничего нам не приносят. Мы можем только любоваться тем, как меняется долларовый эквивалент нашего портфеля. Однако DeFi и здесь дает нам дополнительные возможности.
Чтобы улучшить эффективность использования капитала одной из стратегий может быть размещение ваших активов на так называемых лендинг-маркетах. Например, Aave - один из крупнейших lending-протоколов.
Для понимания - это аналоги банков или кредитных организаций, где вы можете как депонировать часть активов, так и взять активы взаймы под залог депозита.
Как это работает? Вы размещаете свой Ethereum, получаете на него %, пусть и небольшой. И в то же время зарабатываете на росте этой криптовалюты. А чтобы создать дополнительный пассивный доход, вы можете под залог этого эфира взять взайм другой токен, например, USDT и пустить его в дело.
Как-то на своем канале я показывал, как для участия в краткосрочной акции от OKX, взял займ в BTC и ETH, не рискуя волатильностью рынка, заработал 600$ за 3 дня.
Итого, покупаем регулярно активы роста - BTC, ETH и другие, депонируем их на лендинг-маркетах, под них берем другие активы и пускаем их в стратегии для получения пассивного дохода. Зарабатываем и на росте, и на комиссиях.
Стратегия Гибридная
Разберем связку:
- заработок на бирже GMX
- покупаем GM-токены и биржа все делает за вас
Стоимостной и дивидендный подходы - это еще не всё. Существуют гибридные стратегии, которые позволяют зарабатывать и на росте активов, и на комиссиях, при этом пассивно, так что тебе не нужно было следить за позицией, переставлять диапазоны и т д. Примером является децентрализованная биржа GMX, которая предоставляет трейдерам возможность торговли с плечом.
Мы же можем заработать на предоставлении ликвидности в пулы на этой бирже. Трейдеры торгуют, ловят ликвидации, а мы зарабатываем.
Как работать с биржей GMX? Забирай Демо-доступ к моему новому продукту Expert of DeFi внизу публикации. Гайд и подробная инструкция по связкам с GMX есть внутри. Как и десятки других связок.
Подведем ИТОГ:
В этом видео мы поговорили о том, зачем нам пассивный доход, как он связан с нашим физическим и психическим состоянием, и почему важно обеспечить хотя бы базовые потребности за счет такого пассивного дохода, чтобы понять качество жизни. И как итог, мы обсудили 3 подхода, 3 стратегии для создания пассивного дохода и роста капитала, а также конкретные инструменты - web3-кошелек, как ключ ко всей эко-системе DeFi, биржу Uniswap, лендинг-маркет Aave, платформу GMX.
А теперь обещанный Подарок!
Мы с командой пол года трудились над запуском продукта, который был бы доступен каждому, содержал в себе все те связки, что я использую на рынке Децентрализованных Финансов, сочитал в себе не только конкретные видео-инструкции по использованию DeFi-протоколов, но еще и систему формирования капитала, которую я применяю в Мастер-группах, где работаю с участниками персонально.
И мы подготовили для вас программу, которая называется Expert of DeFi 👉🏻 https://expertdefi.web3capital.academy/.
Для первых 100 пользователей мы откроем Демо-доступ. Не нужно платить сразу. Можно сначала убедиться в качестве продукта, посмотреть, что внутри, даже успеть реализовать пару связок, таких, как, например, добавление ликвидности на GMX.
Мы откроем демо-доступ, как только наберем 100 реакций к этому посту. Нужна ваша поддержка и репосты! Нас ждет мощный и интересный 2025й!