Банки России улучшили методы выявления дропперов, сократив время реагирования до 15 минут

На конференции Ассоциации российских банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма было объявлено о значительных успехах российских банков в выявлении дропперов. По словам заместителя начальника управления выявления и анализа подозрительных и высокорисковых операций Центробанка Андрея Рассказова, теперь банки способны определять дропперов менее чем за 15 минут после начала их операций.

Данная мера способствовала резкому сокращению среднего срока «жизни» карт, используемых для мошеннических действий. Если в 2023 году этот срок составлял два месяца, то к концу 2024 года он сократится до дней и даже минут. С начала года банки уже заблокировали более 700 000 счетов, связанных с дропперами.

Дропперами считаются как физические лица, так и компании, на счета которых выводятся средства, похищенные злоумышленниками. В некоторых случаях такие лица передают свои данные добровольно, но нередко это происходит случайно.

В начале апреля текущего года президент Владимир Путин поручил правительству совместно с Банком России и правоохранительными органами разработать предложения по внесению изменений в законодательство, которые позволят ввести уголовную ответственность для дропперов. Срок для разработки инициатив установлен до 15 июля.

]]>