Прошу вашего внимания: информация для статьи взята с Ютуб канала об инвестировании "Сорокин инвестирует". В данной статье будет выжимка информации в текстовом формате для тех, кому удобнее формат чтения.
Дивидендная стратегия инвестирования
- Можно ли жить на дивиденды?
- Сколько денег для этого нужно?
- Реально ли это вообще и что сделать простому человеку, чтобы к этому приблизиться?
Разберемся вместе. Читайте статью до конца и вы получите четкий финансовый план как начать жить на дивиденды и больше никогда не работать.
Начнем с того, что инвестирование доступно простым людям с обычной житейской смекалкой. Нужно сформировать философию, делать правильные шаги и двигаться с посильной скоростью.
Эта статья - не инвестиционная рекомендация❗ Твои деньги - твоя ответственность.
Что вообще такое дивиденды?
Допустим, мы купили акции какой-то компании, например, Роснефти.
Акции - это доля в действующем бизнесе, то есть нам принадлежит небольшой кусочек Роснефти, наравне с какими-нибудь олигархами.
С долями разобрались.
Цель любой компании - заработать деньги собственникам, акционерам. Если компания получает прибыль, то по итогам года она может всю эту прибыль или ее часть распределить между своими собственниками, своими акционерами. Именно эта распределенная прибыль называется ДИВИДЕНДЫ.
Обязаны ли выплачивать дивиденды?
Зависит от того, что написано в Уставе конкретной компании. В некоторых компаниях прям жестко зафиксировано - половину от чистой прибыли направляем на дивиденды. У некоторых компаний в Уставе про дивиденды вообще ничего не сказано и никаких обязательств нет.
1. Инвестору нужно смотреть, выплачивала ли компания дивиденды раньше. Если до этого она 10 лет платила дивиденды, например, повышала их каждый год, то разумно предположить, что в следующем году она заплатит независимо от того, что написано в Уставе✅
2. А кому на самом деле принадлежит компания? Кто самый главный акционер? Заинтересован ли он в деньгах?
К примеру, есть такая компания ГазпромНефть. На 95% она принадлежит другой компании - Газпрому.
Достаточно посмотреть на историю компании по выплате дивидендов. Посмотреть есть прибыль или нет прибыли, историю долгов.
Следующий важный вопрос: А могут ли кинуть всех и не выплатить дивиденды?
Могут, даже если в Уставе написано, что платить должны.
Пример: мой любимый Газпром. В 2023 году он не выплатил дивиденды. Они списали взорванные потоки, таким образом, получили убыток. Хотя по факту компания весь год работала хорошо и заработала прибыль, но формально, по бумагам, компания ушла в минус. Дивиденды можно не платить.
Акции Газпрома, кроме государства, принадлежат очень многим влиятельным кланам.
Что происходит с дивидендами в кризис?
Акциями владеют олигархи. У многих влиятельных семей есть какие-то новые бизнесы, которые в кризис требуют поддержки деньгами, а из старого бизнеса деньги можно забрать только через дивиденды, ну или продать часть акций, но ведь они же упали в 2 раза, только дурак будет продавать такую "корову".
Соответственно, поддержать новый бизнес получится, только если забрать деньги из старого. А забрать деньги из старого можно только выплатив дивиденды. И если платятся дивиденды олигархам, то платятся дивиденды и нам. Кинуть мелких ребят, типа нас, не выйдет.
Почему дивидендная стратегия инвестирования нравится мне больше других?
Цель - купить акции дешево и потом продать дороже. Но стоимость акций слишком сильно зависит от многих факторов. От наличия внешних денег в стране, от настроения инвесторов, от экономической ситуации.
При этом, чтобы зарабатывать, нам нужно угадать и точку входа, и точку выхода. Другими словами, мы в целом должны быть существенно умнее, чем все остальные участники этого рынка🧠
Можем ли мы спрогнозировать эти точки и делать это постоянно и долгосрочно?
Я уверена, что нет. Может какой-нибудь супер одаренный человек и сможет, но я не из таких.
Какая наша глобальная цель в дивидендной стратегии?
Цель - нам нужно покупать акции компании, которые в будущем будут платить как можно больше дивидендов✅
Но при этом, глупо ориентироваться только на будущие дивиденды, потому что ситуации бывают очень разные.
Сургутнефтегаз платит дивиденды не за счет основной прибыли.
Сейчас привилегированная акция Сургутнефтегаза стоит примерно 55 рублей. За счет основного бизнеса продажи газа, компания зарабатывает примерно 5 рублей в расчете на акцию.
Нужно выбирать крепкие компании, которые стабильно развиваются, покупать акции регулярно.
Мудрый инвестор вообще не должен сравнивать свои результаты с рынком❗
Если ты проигрываешь рынку, то ты расстроишься. Если ты обыгрываешь рынок, то ты возгордишься. И то, и то приведет тебя к плохим инвестиционным решениям.
Какие дивидендные доходности бывают?
Это очень сильно зависит от цикла экономики.
Бывает, как сейчас - высокая инфляция, высокие ставки по депозитам и, соответственно, достаточно высокие дивидендные доходности.
Все меняется. Ключевая мысль, что нам не нужно ловить цикл, мы не можем предсказать будущего и не знаем, какой цикл будет следующим.
Единственная разумная стратегия - покупать акции хороших компаний каждый раз, когда у нас есть свободные деньги.
Что делать, если цена на акции сильно упала?
Нужно купить еще акций!
Сколько нужно денег, чтобы жить на дивиденды?
Обычному человеку поможет планирование удвоениями. Можно рассчитывать на удвоение реальной покупательной способности капитала каждые 6 лет. Эт уже после вычета инфляции. То есть, грубо говоря, твои деньги за 6 лет вырастут в несколько раз, но купить ты на них сможешь в 2 раза больше всяких ништяков.
В среднем, у обычного человека на формирование большого капитала для того, чтобы жить на дивиденды, уходит лет 10-15, если ты не какой-то предприниматель и не сорвал большой куш.
Если статья была для вас полезной - ставьте лайк, подписывайтесь на канал и пишите идеи для новых статей🤝