Если вы лечили зубы в частной клинике и официально работаете — вы можете вернуть часть потраченных денег. Это называется социальный налоговый вычет на лечение. В этой статье разберём, кто может его получить, за какие процедуры возвращают деньги и как всё оформить.
📌 Что такое налоговый вычет за лечение?
Это способ вернуть себе часть подоходного налога (НДФЛ), который вы заплатили государству. Например, с зарплаты вы платите 13% налога. Если вы лечились платно, государство может вернуть вам часть этой суммы.
✅ Кто может получить вычет?
Чтобы получить вычет, нужно:
- Быть гражданином РФ или иметь налоговое резидентство.
- Работать официально и платить НДФЛ (13%).
- Иметь документы, подтверждающие оплату лечения (чеки, договор и справка от клиники).
Также вы можете вернуть деньги за лечение супруга, родителей или детей до 18 лет, если оплачивали лечение за них.
🦷 За какие стоматологические услуги можно получить вычет?
Выделяют два типа лечения:
Обычное (стандартное) – сюда входят:
лечение кариеса, пульпита, периодонтита;
чистка зубов (профгигиена);
диагностика;
исправление прикуса с помощью брекетов или элайнеров;
пломбирование;
удаление зубов;
анестезия и др.
За обычное лечение можно получить вычет до 15 600 рублей (максимум 13% от 120 000 руб. в год).
Дорогостоящее лечение – это имплантация зубов. Тут сумма не ограничена, и вычет составит 13% от всей стоимости дорогостоящего лечения.
Важно! Вид лечения должен быть указан в справке по форме 289-Н, которую выдаёт клиника. В ней пишется, обычное это лечение или дорогостоящее.
🧾 Какие документы нужны?
Вот список того, что нужно собрать:
- Договор с клиникой на оказание медицинских услуг.
- Кассовые чеки или квитанции об оплате.
- Справка 289-Н из клиники (обязательно!).
- ИНН (ваш и того, за кого лечили, если не себя).
- Справка 2-НДФЛ от работодателя.
- Декларация 3-НДФЛ — её можно заполнить через Госуслуги или сайт ФНС.
- Заявление на возврат налога — прикладывается к декларации.
💻 Как подать документы?
Есть 3 способа:
1. Через сайт ФНС (nalog.ru)
- Войти в личный кабинет.
- Заполнить 3-НДФЛ (там пошаговый мастер).
- Загрузить сканы всех документов.
- Отправить заявку онлайн.
2. Через Госуслуги
Можно авторизоваться через Госуслуги на сайте ФНС — дальше процесс тот же.
3. Лично в налоговую
Можно прийти в налоговую инспекцию по месту прописки с комплектом бумажных документов.
⏳ В какие сроки ждать возврат?
- Налоговая проверяет документы до 3 месяцев.
- Потом переводят деньги в течение 1 месяца после проверки.
Итого: возврат обычно приходит через 3–4 месяца после подачи.
📅 За какой период можно подать?
Подать можно за последние 3 года. Например, в 2025 году можно вернуть деньги за лечение в 2024, 2023 и 2022 годах.
⚠️ Частые ошибки
- Нет справки 289-Н или в ней не указано, что лечение дорогостоящее.
- Оплата произведена не вами (а, например, со счёта другого человека).
- Подача через ИП или самозанятый доход — вычет не положен, если не платите НДФЛ.
📝 Пример расчёта
Вы в 2024 году поставили имплант за 150 000 руб.
- Это дорогостоящее лечение.
- Вычет: 13% от 150 000 = 19 500 руб.
Если в этом же году вы ещё лечили кариес на 20 000 руб. — можно вернуть 13% от 20 000 = 2 600 руб., но в пределах 15 600 руб.
✉️ Итог
Налоговый вычет за стоматологическое лечение — это отличный способ вернуть часть потраченных средств. Главное — собрать все документы и подать их в налоговую вовремя. Если вы лечились недавно — не откладывайте, оформите вычет уже сейчас!
Стоматология Гелиосдент
Екатеринбург, Кузнецова 3
+7(343)317-20-70