Госдума одобрила проект поправок в законодательство о противодействии отмыванию доходов. Речь идет о пересмотре списка операций, подлежащих обязательному мониторингу. Разбираемся, что изменится для юридических лиц, ИП и физических лиц.
Что исключат из списка контролируемых операций?
Из перечня уберут два типа сделок:
1. Внесение наличных средств физ лицом в уставный капитал организаций.
2. Получение наличных по чекам на предъявителя, выданным нерезидентами.
Важно: контроль снимается только для операций от 1 млн рублей. Это упростит процедуры для предпринимателей и инвесторов.
Какие сделки добавят в перечень?
Новыми объектами контроля станут:
- Зачисление и списание средств со счетов юрлиц и ИП, занятых торговлей ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями.
- Покупка/продажа инвестиционных драгметаллов между физическими лицами и банками.
- Сделки с банками по приобретению или реализации слитков драгоценных металлов для юрлиц и ИП.
Обязанности банков и сроки вступления изменений в силу
Финансовые организации обязаны передавать данные о подконтрольных операциях в Росфинмониторинг в автоматическом режиме. Это повысит прозрачность рынка и снизит риски незаконных схем.
Поправки начнут действовать через 4 месяца (120 дней) после официальной публикации закона. Юридическим лицам и предпринимателям рекомендуется заранее адаптировать внутренние процессы к новым требованиям.
Почему это важно?
Изменения затронут компании, работающие с драгоценными металлами, ювелирными изделиями и ценными бумагами. Своевременное соблюдение норм поможет избежать штрафов и проверок. Для физических лиц упрощение правил снизит бюрократическую нагрузку при крупных инвестициях.
Оптимизация антиотмывочного законодательства направлена на баланс между контролем и удобством ведения бизнеса. Следите за обновлениями на официальных ресурсах Росфинмониторинга!