Дисклеймер: Вся информация в данной статье представлена исключительно в образовательных и аналитических целях. Описываемые действия являются противоправными и наказываются в соответствии с уголовным законодательством Российской Федерации.
💣 Зачем бизнесмены сами себя банкротят?
В двух предыдущих частях мы уже разобрали, как должники обманывают кредиторов, распродают активы за копейки, заключают фиктивные сделки, и даже вставляют палки в колёса арбитражным управляющим, чтобы скрыть имущество и уйти от ответственности.
🔍 Если вы ещё не читали — обязательно вернитесь:
Часть 1: https://dzen.ru/a/Z_PDPeRnhX3OdWWZ
Часть 2: https://dzen.ru/a/Z_PfEV8JPjLMNr4Y
Но теперь пришло время поговорить о случаях, когда должник не просто пользуется банкротством, а сам его провоцирует, чтобы "слить" бизнес, обнулиться и выйти сухим из воды.
В этой части мы разберём, как эти схемы работают, почему они почти не наказываются, и самое главное — почему они становятся всё популярнее в современной России.
🤔 Зачем бизнесмену банкротить своё же предприятие?
На первый взгляд звучит абсурдно. Ну кому выгодно самому себя "обнулить"? Ведь для обычного индивидуального предпринимателя это скорее крайняя мера — например, если он хочет свернуть деятельность и срочно уехать из страны.
Но это — скорее исключение, чем правило.
📌 Настоящий интерес начинается, когда в компании несколько собственников. И один из них решает: «А почему бы не кинуть партнёров, выкачать всё имущество себе, а всех остальных — оставить с носом?».
И вот тут начинается настоящая игра в тени. Один из владельцев начинает планомерно "топить" бизнес, выстраивая схему преднамеренного банкротства, по которой:
- всё ценное имущество уходит в карманы аффилированных лиц,
- оставшиеся собственники теряют всё,
- кредиторы бьются в стену, потому что взыскивать уже нечего.
Как это выглядит:
Подобные схемы чаще всего проворачиваются через фиктивные соглашения:
- Продажа имущества по заниженной цене — например, должник продаёт машину своему близкому родственнику за копейки, а та же машина на рынке стоит целое состояние.
- Мировое соглашение по фиктивной задолженности — когда должник заключает соглашение с кем-то из своих знакомых, признавая долг, которого на самом деле не существует, и передаёт имущество в счёт этого долга.
- Соглашение об отступном — когда должник уступает свою задолженность в обмен на имущество, но при этом обязательства не считаются исполненными должным образом.
🧨 В отличие от предыдущих схем, которые наказывались согласно ст. 195 УК РФ, преднамеренное банкротство подпадает под статью 196 УК РФ — а это уже тяжкое преступление, с сроком давности в 10 лет. Казалось бы, невозможно затянуть процесс банкротства на 10 лет, чтобы избежать ответственности, как это было в предыдущих схемах.
📌 Но мошенники — не новички в этом деле. И они прекрасно понимают, что:
Если действовать топорно — будет статья.
А если замаскировать всё под «бизнес-риски» — можно выйти сухим из воды.
🔍 Что это значит на практике?
Вместо того чтобы сразу сливать активы аффилированным лицам по бросовым ценам, предприимчивые собственники действуют тонко:
- берут крупные займы под высокий процент, прикрываясь нуждами бизнеса;
- проводят сделки, которые на бумаге кажутся обоснованными;
- всячески демонстрируют, что "пытались спасти предприятие", но вот рынок подвёл, партнёры кинули, ситуация сложилась такая...
🎭 А теперь главное: уголовный закон не на стороне обвинения. Учитывая, что предпринимательская деятельность изначально считается рисковой, доказать злой умысел крайне сложно.
👨⚖️ Правоохранителям остаётся одно: надеяться, что где-то злодей всё-таки переборщит — продаст актив в 10 раз дешевле, засветит липовую задолженность или засунет деньги в карман "случайного" партнёра. Только тогда появляется шанс докопаться до сути.
И именно поэтому эта схема по-прежнему работает. Прекрасно. Стабильно. Безнаказанно.
Именно так из крупных предприятий делают фантики, а кредиторы остаются ни с чем.
Пример судебного спора: Приговор Осинниковского городского суда Кемеровской области от 15 октября 2015 г. по делу № 1-76/2015.
💣 Фиктивное банкротство — когда бедность делают на заказ
Мы завершаем наш разбор преступных схем в банкротстве одной из самых старых, но всё ещё встречающихся тактик. Это — фиктивное банкротство. В наши дни оно стало редкостью, но раньше было настоящим хитом среди мошенников.
📉 Суть проста: предприниматель (или директор фирмы) делает заявление о том, что — денег нет, бизнес развалился, платить нечем. Подобное заявление может быть в любой форме. К примеру, предприниматель для еще большего эффекта может заказать колонку в газете, где укажет, что его предприятие стало банкротом, а далее показывать это кредиторам. Все хватаются за голову, кредиторы переживают, суды подключаются... Только вот проблема в том, что на самом деле деньги есть, и платить по долгам он может. Просто не хочет.
🕳️ Это как закричать «пожар!» в переполненном театре, когда ты просто хочешь уйти без оплаты.
По закону (а именно, статья 197 УК РФ), такие действия — преступление. Причём преступление считается совершённым ещё до того, как мошенник подаст заявление в суд о банкротстве. То есть сам факт ложного "публичного" объявления о своей несостоятельности уже тянет на уголовку.
🧠 На деле это выглядело так:
- у предпринимателя всё нормально с активами;
- бизнес работает, но он начинает заранее «играть бедного», придумывая истории про кризис, отсутствие клиентов и тяжёлую судьбу;
🤔 Но зачем всё это? Зачем человеку прикидываться банкротом, если на самом деле он платёжеспособен?
Ответ — в выгоде. Фиктивное банкротство — это не просто «театральная постановка», это расчётливая афера, цель которой — вытянуть максимум преференций из процедуры банкротства, ничего реально не теряя.
🎯 Что мошенники получают:
- Поблажки от кредиторов. Когда кредиторы слышат, что у должника «всё плохо» — они часто идут на уступки. Это может быть мировое соглашение, рассрочка или отсрочка платежей, или даже частичное списание долгов.
- Время на манёвры. Пока все верят в тяжёлую финансовую ситуацию, можно спокойно прятать активы, переписывать имущество и выстраивать более хитрые схемы для ухода от реальных обязательств.
- Имитация честных намерений. Человек вроде как «вышел с открытым лицом», сообщил о банкротстве, пытается «решить вопрос в суде»... Только вот за этой маской — желание оставить всех без денег и выйти из игры сухим.
📌 При этом у афериста нет цели закрыть бизнес. Напротив — он хочет сохранить его под контролем, а заодно и избавиться от надоедливых долгов.
⚖️ С юридической точки зрения, это типичное злоупотребление — использование возможностей закона для личной выгоды, но не по назначению. И именно за это предусмотрена уголовная ответственность по статье 197 УК РФ.
Пример судебного спора: Приговор Менделеевского суда Республики Татарстан от 19 февраля 2018 г. по делу № 1-1/2017
📉 Фиктивное банкротство сегодня уже не в моде. Почему? Всё просто — цифровая прозрачность. Сейчас существует масса онлайн-сервисов и реестров, где можно буквально за пару минут проверить реальное финансовое положение должника: от задолженности по налогам до участия в процедурах банкротства. Например, rusprofile и другие.
🛡️ Поэтому, если у должника всё хорошо, а он вдруг начинает жаловаться на «финансовую яму», — это легко проверить.
💥 Но не всё так радужно. Многие кредиторы относятся к своим деньгам через чур расслабленно — не проверяют информацию, не поднимают документы, не задают вопросов. А зря! Именно такая беспечность и становится шансом для аферистов провернуть эту нехитрую, но всё ещё рабочую схему. Ведь чем меньше контроль — тем легче манипуляция.
Мы разобрали основные преступные схемы, связанные с банкротством — от фиктивных сделок и мошенничества с имуществом до преднамеренного и фиктивного банкротства. Эти механизмы хоть и отличаются по степени изощрённости, объединяет их одно — стремление обойти закон и оставить кредиторов ни с чем. Зная, как работают эти схемы, гораздо легче их распознать и вовремя защитить свои интересы.
🔔 Подпишитесь, чтобы не пропустить другие рассказы о мошеннических схемах, ставьте лайк, если информация была полезной, и оставляйте свои комментарии – постараюсь ответить на все вопросы.
Оставайтесь с нами, и помните — знание законов и схем мошенников помогает избежать самых серьёзных последствий.
Материалы:
Алиев, Р. И. Актуальные проблемы привлечения лиц у уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве / Р. И. Алиев // Матрица научного познания. – 2024. – № 10-2. – С. 273-283. – EDN KOYLIT.