Дисклеймер: Вся информация в данной статье представлена исключительно в образовательных и аналитических целях. Описываемые действия являются противоправными и наказываются в соответствии с уголовным законодательством Российской Федерации.
🔎 В первой части статьи мы разобрались с тем, как должники используют «подозрительные» сделки в процессе банкротства, чтобы скрыть свои активы и обмануть кредиторов. Но это лишь вводная часть в целую серию мошеннических схем, которые процветают в мире банкротства.
Ссылка на Часть 1: https://dzen.ru/a/Z_PDPeRnhX3OdWWZ
💡 Если вы не прочитали первую часть, обязательно загляните туда, чтобы понять основы, а теперь давайте перейдём к более интересным и хитрым манёврам, которые уводят деньги и активы из-под носа у кредиторов и правоохранительных органов.
⚖️ Как мошенники договариваются с кредиторами, обходя законные очереди
Задумывались ли вы когда-нибудь, что происходит с долгами в процессе банкротства? В России существует строгая очередность для удовлетворения требований кредиторов. Закон чётко распределяет, кто и в какой последовательности должен получать свои деньги — начиная с наиболее уязвимых групп (например, работников компании), и заканчивая более «влиятельными» кредиторами. Кредиторы, работники и другие заинтересованные лица должны следовать этой очередности, потому что так предусмотрено законодательством.
Однако есть и такие, кто не стесняется обойти законные правила. Одним из популярных способов является договорённость с одним-единственным кредитором, который готов закрыть глаза на интересы других и получить свои деньги вне очереди. Такая схема — неприметная, но эффективная.
Как это работает?
- Заключение сделок с конкретными кредиторами. Один из популярных методов — это взаимозачёт долгов или уступка права требования. То есть должник заключает сделку с одним из своих кредиторов и выплачивает ему долг, даже если по закону тот кредитор должен был бы стоять в очереди.
- Продажа имущества только определённому кредитору. Зачастую должник может продать свое имущество по заниженной цене только одному кредитору, оставив остальных в неведении.
Как это выглядит:
Но что это даёт мошенникам?
Предприниматель, оказавшись в ситуации банкротства, может договориться с самым сговорчивым кредитором, чтобы тот согласился на выплату долга вне очереди. Взамен, должник получает что-то вроде отката.
Почему это так опасно?
- Остальные кредиторы остаются без денег, а должник продолжает управлять своим бизнесом, оставив себе часть имущества.
- Этот «сговорчивый» кредитор начинает замедлять ход дела: на собраниях кредиторов он поддерживает должника, не подписывает коллективные иски в суд, а значит, и процесс банкротства продолжается.
Как результат, мошенники и их сговорчивые кредиторы выигрывают, а остальные — теряют всё.
⚠️ Механизм ухода от ответственности идентичен тому, что мы уже рассматривали в первой части.
Мошенничество при банкротствесчитается преступлением небольшой тяжести (по статье 15 УК РФ). Это означает, что срок давности для привлечения к уголовной ответственности — 2 года с момента совершения преступления. Если за этот срок никто не выявил нарушение, то ответственности не будет. Это своего рода лазейка, которую активно используют мошенники.
Ответственность за подобные действия установлена ч. 2 ст. 195 УК РФ.
Пример судебного дела: Приговор Ленинского районного суда города Астрахани от 30.12.2020 по делу N 1-13/2020.
⚖️ Как должники блокируют работу арбитражных управляющих.
Эта схема может показаться простенькой, но она крайне эффективна и используется многими должниками для скрытия активов и обмана кредиторов. Она основана на воспрепятствовании деятельности арбитражного управляющего — человека, который отвечает за правомерное проведение процедуры банкротства.
Итак, что же происходит в этой ситуации?
- Незаконное воспрепятствование деятельности — должник всячески мешает арбитражному управляющему выполнять свою работу. Он может физически блокировать доступ к документам или запрещать встречи с важными людьми, которые могут рассказать о сделках или активных действиях должника.
- Уклонение от передачи документов — должник не отказывается прямо, но всячески находит причины, почему не может предоставить важные бумаги. То ли "потерялся", то ли "некогда", но документы не передаются, а без них арбитражный управляющий не может продолжить свою работу.
- Открытый отказ — в этом случае должник демонстрирует свою нежелание сотрудничать. Он просто отказывается отдавать документы или имущество, которые необходимы для расследования.
Что на самом деле делает должник? Всё это — простейшая схема скрытия имущества или информации о нем.
Через такие действия он пытается свести на нет расследование, чтобы скрыть сделанные сделки или скрытые активы, которые могут быть обнаружены только через документы. В конечном итоге он препятствует арбитражному управляющему в поиске реальных активов и их передачи кредиторам, что ведет к его обогащению за счет остальных участников процесса.
Как это выглядит:
🛑 Как промедление арбитражного управляющего может привести к избеганию ответственности
Важнейшая роль в раскрытии преступных схем банкротства принадлежит арбитражному управляющему. Его компетентность и оперативность — это то, что может спасти процесс и помочь выявить злоумышленников, скрывающих активы или манипулирующих документами.
Но если арбитражный управляющий затянет время или будет слишком медленно реагировать на действия должника, это может сыграть на руку мошенникам. В такой ситуации должник, который сознательно пытается спрятать активы или документы, может выйти сухим из воды, а злоупотребления останутся незамеченными.
Простой пример: если арбитражный управляющий медлит в запросах, не настоятельно требует документы, или же долго «дружит» с должником, тот может просто использовать время в свою пользу. Пока управляющий размышляет, должник может сделать всё возможное, чтобы скрыть активы или изменить документацию.
Результат: преступники уходят от ответственности, а кредиторы остаются без остаются ни с чем. Вот почему оперативность и непримиримость арбитражного управляющего — это не просто важные качества, а пожизненная гарантия того, что злоумышленник не уйдёт от ответственности.
Уголовный запрет на подобные действия установлен в ч. 3 ст. 195 УК РФ.
Пример подобного дела: Определение Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 14.07.2021 по делу N 77-3230/2021.
🔔 Подпишитесь, чтобы не пропустить третью часть, ставьте лайк, если информация была полезной, и оставляйте свои комментарии – постараюсь ответить на все вопросы.
Оставайтесь с нами, и помните — знание законов и схем мошенников помогает избежать самых серьёзных последствий.
Материалы:
Алиев, Р. И. Актуальные проблемы привлечения лиц у уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве / Р. И. Алиев // Матрица научного познания. – 2024. – № 10-2. – С. 273-283. – EDN KOYLIT.