Дисклеймер: Вся информация в данной статье представлена исключительно в образовательных и аналитических целях. Описываемые действия являются противоправными и наказываются в соответствии с уголовным законодательством Российской Федерации.
🕵️ Как банкроты обнуляются и уводят активы, оставаясь чистенькими перед законом.
В России банкротство давно стало не только спасением для честных должников, но и удобной ширмой для тех, кто не прочь "обнулиться" с сохранением всех активов.
По официальной статистике, в 2023 году арбитражные суды рассмотрели более 460 тысяч дел о банкротстве — от юрлиц до обычных граждан. А теперь внимание: по данным МВД, из всего этого массива процессов только 160 были признаны криминальными. То есть на каждые 3 000 банкротств — всего одно уголовное дело. Уже звучит подозрительно, правда?
Но становится ещё интереснее: по итогам года по статьям 195–197 УК РФ было осуждено всего 25 человек. То есть до приговора доходит только каждое шестое зарегистрированное преступление. Остальные — будто растворяются.
Что это — честные времена, когда никто не злоупотребляет процедурой банкротства? Или, всё же, просто слишком хорошо работают схемы, и слишком плохо — правоохранительная система?
В этой статье разберёмся:
— Какие схемы используют должники, чтобы вывести имущество и обмануть кредиторов
— Почему многие из них остаются безнаказанными
— И как закон пытается, но не всегда успевает их догнать
Одним из самых популярных способов обмана кредиторов при банкротстве является заключение «подозрительных» сделок, которые призваны уменьшить конкурсную массу — то есть вывести имущество, которое должно было бы быть использовано для погашения долгов.
Что же это за схемы?
Вот самые простейшие из них:
- Продажа имущества по заниженной цене — например, должник продаёт машину своему близкому родственнику за копейки, а та же машина на рынке стоит целое состояние.
- Мировое соглашение по фиктивной задолженности — когда должник заключает соглашение с кем-то из своих знакомых, признавая долг, которого на самом деле не существует, и передаёт имущество в счёт этого долга.
Соглашение об отступном — когда должник уступает свою задолженность в обмен на имущество, но при этом обязательства не считаются исполненными должным образом.
Итак, как это выглядит на практике?
Пример подобного дела: Приговор Куйбышевского районного суда г. Омска от 15 мая 2019 г. по делу № 1-22/2019
💡 Почему эти схемы работают: время на стороне мошенников
Должники, которые решают провести схемы с банкротством, зачастую действуют не только хитро, но и расчётливо. Почему? Потому что уголовная ответственность за такие действия не всегда наступает быстро. И всё потому, что время работает на них.
Здесь на помощь мошенникам приходит не что иное, как особенности уголовного законодательства и характер самой процедуры банкротства. По основным частям статьи 195 УК РФ предусмотрены сроки лишения свободы до 3 лет. Это, казалось бы, серьёзное наказание, но в реальной жизни всё гораздо сложнее.
Как это работает?
Мошенничество при банкротстве считается преступлением небольшой тяжести (по статье 15 УК РФ). Это означает, что срок давности для привлечения к уголовной ответственности — 2 года с момента совершения преступления. Если за этот срок никто не выявил нарушение, то ответственности не будет. Это своего рода лазейка, которую активно используют мошенники.
А теперь — почему схемы мошенников так эффективны? Всё дело в затяжных процессах банкротства, которые могут длиться месяцами или даже годами.
Механизм следующий:
- Заключение фиктивных сделок: Например, должник продаёт имущество за копейки или заключает договоры, которые на бумаге выглядят вполне законно.
- Задержки с расследованием: Когда мошенничество происходит, арбитражный управляющий (тот, кто должен следить за процессом банкротства) вряд ли сразу заметит подозрительные сделки. Ему нужно время, чтобы проверить все документы и, если будет нужно, передать информацию в правоохранительные органы.
- Время работает на мошенников: Пока правоохранительные органы начинают своё расследование, а следователи проводят проверки и копаются в документах, проходит более двух лет. И вот, в момент, когда преступление наконец-то начинает расследоваться, уже истёк срок давности, и мошенники избегают наказания, оставаясь с выведенным имуществом.
Как результат, кредиторы остаются ни с чем, а те, кто проворачивал мошенничество, не только сохраняют свои активы, но и не несут никакой ответственности.
⚖️ Системные проблемы: как обходят закон?
Это не случайность. Такие ситуации регулярно происходят, потому что система банкротства в России далеко не идеальна. Сложность процедур, низкий уровень координации между арбитражными управляющими и правоохранительными органами создаёт идеальные условия для манипуляций.
🔥 Мы только что рассмотрели основные схемы, которые мошенники используют при реальном банкротстве, но это лишь верхушка айсберга. В следующей части статьи мы углубимся в ещё более хитрые и коварные схемы, где должники и организованные группы искусно манипулируют законными процедурами, чтобы полностью обнулить свои долги и оставить кредиторов в полном разорении.
🔔 Подпишитесь, чтобы не пропустить вторую часть, ставьте лайк, если информация была полезной, и оставляйте свои комментарии – постараюсь ответить на все вопросы.
Оставайтесь с нами, и помните — знание законов и схем мошенников помогает избежать самых серьёзных последствий.
Материалы:
Судебный департамент при Верховном суде Российской Федерации: официальный сайт [Электронный ресурс]. – Москва, URL: http://cdep.ru/index.php?id=79&item=7650
Состояние преступности в России за январь-декабрь 2023 года // Министерство внутренних дел Российской Федерации /ФКУ «Главный информационно-аналитический центр» - Москва
Алиев, Р. И. Актуальные проблемы привлечения лиц у уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве / Р. И. Алиев // Матрица научного познания. – 2024. – № 10-2. – С. 273-283. – EDN KOYLIT.