С начала года индекс Мосбиржи скорректировался на 6%.
А от февральских максимумов грохнулся (думаю это слово можно употребить) почти на 20%.
Что это - паника, не паника? Почему падаем?
На мой взгляд все довольно просто. Как я уже и писал несколько дней назад в тг, падаем по соображениям отсутствия мира.
На чем был основан рост с декабря?
Что такого произошло в российской экономике, что акции резко поперли вверх? Может какой-то бурный экономический рост начался? Может быть инвесторы увидели перспективу по хорошему развитию компаний?
Да как бы нет. Ничего из этого видно не было.
А что было видно? Да все просто - инвест сообщество ожидало быстрого наступления мира с приходом Дональда. Да еще и отмену санкций в придачу.
Как это и водится - фондовый рынок живет ожиданиями, а не реальными событиями. А сейчас, на волне не реализации этих ожиданий, идет откат к прежним значениям.
Да еще дровишек в костер падения подкидывает начавшаяся тарифная конфронтация и все вытекающие из нее последствия.
В общем, я ожидаю отката по индексу до декабрьских значений.
Конечно, ситуация может измениться, если вдруг резко произойдет какое-то позитивное событие. Но как по мне, так никаких таких событий на горизонте не просматривается. Но я не Ванга, могу и ошибаться. Просто рассуждения. Если у вас другое видение ситуации, можете поделиться им в комментариях. Будет любопытно почитать.
Но я по планам пока не собираюсь покупать акции. Буду ждать более крепкого устаканивания дна.
Никого не агитирую поступать также. Не индивидуальная инвестиционная рекомендация.
В принципе, ждать осталось недолго. Уже подходит к нужным значениям.
В целом, по брокерскому портфелю сейчас -16%.
По акциям падение -21%.
А еще недавно акции были около 0%. Может даже заходили в зеленую зону, точно не помню.
ОФЗ тоже в минусах. Жду когда цена дойдет до 50%, тогда и начну расчехлять кэш. В общем то, ждать осталось немного.
Да и входить в них буду понемногу и "пошагово". Я, как многие, особо не надеюсь на скорое снижение ключевой ставки. Поэтому не исключаю, что можем уйти ниже.
В акции пока по планам также входить через БПИФЫ платящие дивиденды.
Жду когда цена по ним опустится до 0% по моей средней и ниже.
Хочу провернуть опять такой же трюк как сделал это покупая эти фонды в декабре. В смысле, купить подешевле, а продать потом, когда (если) они вырастут.
Как я и писал, в прошлом месяце (17) провел небольшую ребалансировку. Продал часть зеленых акций и фонды. Из фондов, как видно, оставил по 1 штуке для наблюдения. От Альфы когда продавал был рост на 30%, от БКС на 20%. Плохо, что сумма там была небольшая. Ну не успел в декабре закупиться побольше. Но ничего, зато неплохо подзаработал на фонде недвижимости.
Еще и дивиденды (выплату по ренте) получить успел. Конечно, был бы капитал побольше, было бы вообще прекрасно. Но вот так - как есть.
В целом, пока решил придерживаться такой стратегии - покупать либо фонды акций с выплатой дивидендов, либо фонды недвижимости с выплатой дохода. Покупать, разумеется на "дне", а продавать когда подрастут. Благо, хорошая волатильность этому способствует.
Ну а если не будет роста, то тут как раз и нужна подстраховка в виде выплат дивидендов и дохода. Короче, такой - спекулятивно дивидендно-доходный настрой.
Покупать отдельные акции занятие весьма не благородное. В каком плане? Ну вот например у меня на третьем месте по доле (весу) из акций Норникель. А он, как известно, последний раз платил дивиденды в 2023 году. Заплатит ли в 2025, очень большой вопрос. Может быть даже риторический.
Продавать его из-за просадки тоже не хочется. Вот так вот и простаивают деньги, которые могли бы работать.
Поэтому, пока вот так вот - фонды. Тем более, по фонду от Альфы выплаты дивидендов не зависят от дивидендов компаний находящихся в самом фонде. Там выплата идет раз в квартал по разнице между индексом Мосбиржи и индексом Мосбиржи полной доходности. Писал про этот фонд не раз в тг.
Если посмотреть на портфель через призму полного дохода - то есть, с учетом всех доходов (дивидендов, купонов, и т.д.), то он в плюсе. Вот как выглядит сводка в сервисе по учету инвестиций:
Текущее от вложений +28%. Конечно, учитывая, что портфелю более 5 лет, выглядит не густо. Но рынок - штука непредсказуемая, поэтому имеем то, что имеем.
Если сравнивать данный портфель с индексом Мосбиржи полной доходности, то можно сказать, что я не самый плохой инвестор:
Но главное, что пассивный доход постепенно растет:
Интересно сколько за этот год будет. Акции хоть и падают, то все-таки дивиденды какие-то приходят. То же самое касается и облигаций.
В кэше, в фонде Ликвидность, сейчас 185к.
Вот его и буду пристраивать, когда еще немного упадут акции, облигации, и т.д.
По поводу падения особо не переживаю. Падает и падает. Видал и пострашнее падения. Дешевые активы - хорошая возможность для покупок.
Хотя, конечно, когда продавал 17 марта часть выросших активов, то можно было бы продать побольше, если бы знал, что начнутся распродажи. Но это все - если бы, да кобы. Знал бы прикуп - жил бы в Сочи.
В общем, это что касается биржевой (основной) части капитала. Но есть у меня еще и внебиржевые активы.
Что касается крауд платформ...
В Потоке картина сейчас такая:
Понемногу счет нарастает. Особенно с учетом того, что в прошлом месяце я закинул на эту платформу 30 500 рублей. Доходность по выбранной стратегии все также двадцать пятая. В общем, мне норм.
Что здесь хорошо, так это то, что нет никакой волатильности. Счет только растет. Стратегия у меня "без риска", дефолты выкупаются. За большей доходностью, где нет выкупа дефолтов, я не гонюсь. Тут придерживаюсь принципа: тише едешь - дальше будешь.
По Бизмоллу картина такая:
Здесь я инвестирую только в капитал компаний. То есть, покупаю на этой платформе только акции. Компании эти не публичные, то есть, их нет на бирже. Но в принципе у них цель когда-то стать публичными.
Но этого ждать можно долго, поэтому при выборе куда вложиться, я смотрю на дивиденды.
По "Цифровым мощностям" (майнинг ферма) выплата ожидается уже в этом году. По "Вилкову" выплаты пойдут со следующего года.
Вот интересно посмотреть что там по дивидендам будет. Вроде обещали высокую доходность - более 50% по "Цифровым мощностям". Вот в этом году и узнаю насколько правдивы обещания.
Но в целом компанию я изучал, откуда берется прибыль понятно. Поэтому, в принципе думаю, что дивиденды будут.
Просто таким образом стараюсь диверсифицироваться. Биржевые, внебиржевые, преайпиошные акции, и т.д.
Сейчас и "Поток" анонсировал, что можно будет инвестировать не только в краудлендинг, но и в краудинвестинг (в акции).
Вот жду теперь. Посмотрю что к чему, вообще это неплохо. На мой взгляд пока именно эта платформа по краудлендингу самая адекватная. Может и по акциям сделают что-то действительно нормальное.
Можно и на других платформах заниматься инвестированием в внебиржевые компании. Но там все сделано через... ну в общем, не так как хотелось бы.
Поэтому возлагаю большие надежды на Поток в этом плане.
На этом все. Надеюсь, что вы тут для себя не нашли никаких инвестиционных рекомендаций, так как я их не даю.
Подписывайтесь на канал в телеграмме: